什么是外汇衍生产品基本特征和基本种类外汇衍分娩品是一种金调解约，其代价取决于一种或众种根源资产或指数，合约的基础品种搜罗远期、期货、掉期（交换）和期权。外汇衍分娩品还搜罗具有远期、期货、掉期（交换）和期权中一种或众种特性的机闭化金融东西。
外汇衍分娩品营业的基础特性有：担保金营业，即只消支出必定比例的担保金就能够实行全额营业，不必要本质上的本金转化，合约的终结寻常也采用差价结算的形式实行，只要正在到期日以实物交割形式履约的合约才必要买方交足货款。
以是金融衍生品的营业具有杠杆效应。担保金越低，杠杆效应越大，危机也就越大。
外汇远期合约是营业两边商定正在另日某日或某日前以确订价值进货或出售必定数额金融产物。外汇远期合约是金融衍分娩品中史书最长、营业形式最简略的一种，也是其他几种
外汇期货是正在商品期货根源上发扬起来的，是金融期货的一种外面。外汇期货是同意正在异日某一特定工夫进货或出售某一金融资产的模范化和议。其数目、质料、交割工夫都是已定的，独一变更的是价值。外汇期货的合约营业对象为各类货泉。
外汇期货营业道理和商品期货营业道理雷同，都是应用期货价值和现货价值摇动的趋合性，期货合约邻近交割时，期货价值和现货价值将趋势同等的特性。正在现货和期货两个墟市上种类、数目、交割期同等而偏向相反的营业，以正在一个墟市上的节余增加另一个墟市上的耗损，从而抵达规避价值摇动的危机的目标。
外汇期货营业要紧的特性：营业是一种模范化约营业；营业是担保金营业；外汇期货墟市是一个有形的墟市；营业实行会员制和逐日结轨制；介入者为套期保值者和取利者。外汇期货营业中的套期保值营业格式与寻常商品期是套期保值格式基础同等，基础的格式能够采用众头套期保值和空头套期保值两种格式。
货泉期权是一权柄合约，指买高洁在支出必定用度（称为期权费）后，享有正在商定的日期或商定的限日内，按商定的价值进货或出售某种金融资产的权柄。按买方的权柄划分，期权可分为看涨期权和看跌期权。前者指买方有权以商定价值进货必定金融资产，后者指卖方有权以商定价值出售必定金融资产。期权的买方享有进货或出售的权柄，却没有必需进货或出售的仔肩。
货泉交换是营业两边批准按必定的汇率互换必定数额的两种货泉，正在赞同到期时，两边按同样的汇率换回各自的货泉。正在此功夫，两边凭据互换的金额互相支出利钱。跟着金更始行动的一直，正在守旧的货泉交换的根源上，又涌现了很众新的交换形式，要紧有：远期交换、指数交换、卡特尔交换、可断式交换、可展式交换等等。
外汇衍分娩品墟市的要紧行动涉及货泉交换、货泉期货以及上述营业的搀和营业。从金融角度看，货泉期货营业和利率交换雷同，都与环球资金墟市精细相联。外汇衍分娩品墟市的奇特之处正在：外汇衍分娩品的广大性和滚动性正在很大水准上取决于汇率摇动，给企业正在海外的筹资本钱和邦际组合投资的收益爆发影响，从事跨邦交易的企业集团或公司必需熟练使用外汇衍分娩品墟市，才具实行有用的危机统治。
据统计，兴旺邦度金融墟市投资危机中，体系性危机占50%摆布，防备体系性危机为金融机构危机统治的重中之重。守旧危机统治东西如保障、资产欠债统治和证券投资组合等均无法防备体系性危机，外汇衍分娩品却能以
其特有的对冲和套期保值性能，有用规汇率等根源产物墟市价值发作倒霉变更所带来的体系性危机。
金融衍分娩品具有规避和转化危机性能，可将危机由秉承本领较弱的个人转化至秉承力较强的个人，将金融危机对秉承力较弱企业的巨大挫折，转化为对秉承力较强的企业或机者的较小或适宜挫折，有的乃至转化为取利者的节余时机，加强了金融体例的满堂抗风本领，补充了金融体例的持重性。
这要紧是指升高企业谋划服从和金融墟市服从。前者再现为给企业供给更好规避金融险的东西，消浸筹资本钱，升高经济效益；后者再现为以众达2万余种的产物品种极大地富和完备了金融墟市体例，裁减了讯息错误称，告竣危机的合理分派，升高订价服从等。
二、 外汇期权营业：期权合同能够容许合同持有人正在另日以即日确定的价值买入/卖出，况且照样一种权利，而非仔肩。
三、 外汇期货营业：期货合同的买方或卖高洁在首先营业时提交担保金，行为价值改变后的一种缓冲机制。担保金根据合同价值的改变，按时调节。
外汇衍分娩品可避险保值也可取利收获，可消浸危机也可遭受危机，这种奇特的双重性使衍分娩品很难独揽；以是外汇衍分娩品有危机也有回报。
目前现货墟市还不足兴旺和完备，套期保值需求因危机认识不敷照样很小，衍生营业的公法规矩要紧滞后，衍生营业的机闭者和介入者还不足成熟。目前我海外汇衍生营业的计谋取向是对峙有范围的试点准则。
