确保业务操作合法、透明-外汇三个基本特征美邦联邦政府正正在扩展其金融监控边界，标的是袭击国界界区的洗钱活动。财务部即日揭晓的一项地舆定位敕令（Geographic Targeting Order, GTO）。这一新规合用于加州和得州的个人邮政编码地域，旨正在袭击墨西哥贩毒集团的洗钱行动。
这项敕令将于4月14日生效，从这一天起，这些地域的兑付汇票和现金支票的供职机构，比方支票兑现店和汇款公司，都必需申报每一笔赶上200美元的现金业务——这一门槛远低于之前的1万美元圭表。该敕令将继续履行至9月9日。
财务部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）指出：“此日揭晓的这项GTO敕令，夸大了咱们对西南国界毒品贩运、洗钱及其他犯科孽为对美邦金融编制带来宏大危害的真切操心。”
埃尔帕索的一位住民道易斯·赫尔南德斯（Luis Hernandez）对此默示支撑：“我认为这是件好事，这项战略将成为咱们第一道防地的保证。涉及金钱的个人老是最合节的，因此这是一项至极有心义的要领，对全部美邦的火线安宁具有影响。”
但也有住民对此默示操心。雷文·阿米霍（Rayven Armijo）指出：“我当然以为贩毒集团对社区有影响，钱确实是他们的方法之一。但如许的雄伟调解能够会影响寻常营业。现正在许众事务的成长迹象都外白，这项战略能够影响的是全面合法筹划的来往。”
目前财务部尚未就为何遴选这些邮政编码、或此项规章是否能够迫使某些业务“转入地下”作出回应。
这些被纳入禁锢的国界区域中，个人地域也有不少华人筹划的中小企业，如汇款店、小型超市、零售批发、支票兑现供职等。对华人社区而言，这项新政能够带来以下几方面影响：
合规本钱弥补：少少华人家庭筹划的小店能够必要非常延聘司帐或功令照管，确保合规，避免因未上报而蒙受罚款。
客户流失危害：借使顾客忧郁隐私受限或流程庞杂，能够转向不受禁锢的渠道，反而弥补犯警业务的隐患。
言语与战略明确困苦：看待个人英语本事有限的年长华人业主来说，明白和适宜这类金融禁锢战略的变革能够具有肯定难度。
发起华人社区的业者尽速明白合联战略，并通过社团、商会或社区结构获取助助。须要时，也能够联络功令援助资源，确保营业操作合法、透后，避免冲撞合联功令。
