外汇交易流程针对美墨边境特定区域的居民美墨国界30个邮递区号的住民，海外转账、换汇达200美元，都邑受联邦监控。（示妄念取自Pexels）
美邦联邦政府指日通告，针对美墨国界特定区域的住民，全豹涉及海外转账和钱币兑换金额高出200美元的业务将受到庄重监控。此举旨正在报复跨境洗钱和犯科行动，更加是正在南加州及德州国界界区。
依照《Newsweek》报道，金融犯科司法收集（FinCEN）曾经起先实行这一新战略，旨正在减少对境外汇款和钱币兑换手脚的审查力度。实在来说，位于南加州和德州的片面邮政编码区域的住民，假若举行高出200美元的邦际转账或外汇业务，将会触发联邦监控。这一战略大幅低落了原先1万美元的监控门槛，意味着更众的普遍公共将可以受到影响。
战略遮盖区域蕴涵南加州的帝王县（Imperial County）、圣地亚哥县等地的众个邮政编码，如92231、92249、91910等。与此同时，德州的少许地域也将受到此战略的管控。然而，只管亚利桑那州和新墨西哥州与墨西哥交界，却未被纳入此项羁系，实在源由尚不昭着。
此举激励了必然的争议，更加是关于很众正在这些地域栖身的移民和华裔社区住民而言，跨境汇款和换汇平昔是他们与亲人坚持接洽的紧张方法。专家指出，很众受到影响的人群原本并没有参加任何作歹行动，而是纯正的家庭汇款或资金兑换。依照战略，全豹涉及200美元以上的钱币供职业务都必需提交通知，金融机构正在接到央求时，可以必要征求客户的格外私人讯息，蕴涵姓名、地点、社会安闲号码等。
卡托钻探所的战略领悟师尼古拉斯·安东尼（Nicholas Anthony）呈现，固然这一战略宗旨是报复洗钱和贩毒集团，但它将对本地住民带来不小的掌管，加倍是移民社区，他们可以面对被央求供应巨额私人讯息。而少许金融机构和供职商，可以是以抉择不再供应这些供职，进一步影响住民的资金滚动。
此前，美邦政府曾通过形似办法羁系金融业务，比如拜登政府执政时，曾对西联汇款（Western Union）等公司举行观察，监控高出500美元的业务。依照FinCEN的法则，这项新战略将于2025年4月14日生效，而且估计赓续到9月9日。只管这项战略一时性地减少了羁系力度，但很众人忧虑其可以对合法业务和移民社群的影响。返回搜狐，查看更众
