第十八条外汇指定银行应当自取得结汇、售汇业务经营资格之日起30个工作日内向外汇局申请核定结售汇周转头寸限额-外汇交易中心是什么《外汇指定银行管造结汇、售汇生意处理暂行举措》一经2002年10月8日中邦百姓银行第39次行长办公会咨询通过。现予宣布，自2002年12月1日起实行。
第一条为类型外汇指定银行管造结汇、售汇生意,了了对银行本身结售汇生意的处理法则，保证外汇墟市安定运转，遵照《中华百姓共和外洋汇处理条例》(以下简称《外汇处理条例》)及其他相合法则，订定本暂行举措。
第二条中邦百姓银行(以下简称百姓银行)及其分支行和邦度外汇处理局(以下简称外汇局)及其分支局是外汇指定银行结汇、售汇生意的监视处理组织，个中结汇、售汇生意的墟市准入和退出由百姓银行会同外汇局审批，结汇、售汇生意的平居囚系、结售汇周回头寸的审定与调治、非现场查抄由外汇局控造，现场查抄由外汇局会同百姓银行执行。外汇局有权拒绝金融机构规划结汇、售汇生意申请,暂停或打消违规外汇指定银行的结汇、售汇生意规划资历。
(一)外汇指定银行是指经百姓银行照准规划结汇、售汇生意的金融机构，囊括中资金融机构和外资金融机构。中资金融机构是指策略性银行、邦有独资贸易银行、股份造贸易银行及其分支机构，都邑、屯子贸易银行以及其他经照准的金融机构；外资金融机构是指《中华百姓共和外洋资金融机构处理条例》中所称外资银行、外邦银行分行、合伙银行以及其他经照准的金融机构。
(二)与客户之间的结汇、售汇生意是指外汇指定银行动客户管造百姓币与可自正在兑换货泉之间兑换的生意。
(三)本身结汇、售汇生意是指外汇指定银行因本身规划营谋需求而形成的百姓币与可自正在兑换货泉之间实行兑换的生意。
(四)结售汇周回头寸是指由外汇局审定，外汇指定银行持有，专项用于结汇、售汇生意周转的资金，囊括整体数额及法则的浮动幅度。
第四条金融机构规划结汇、售汇生意，须经百姓银行照准，得到外汇指定银行资历；非外汇指定银行不得规划结汇、售汇生意。
第五条外汇指定银行管造与客户之间的结汇、售汇生意和本身结汇、售汇生意该当恪守本暂行举措及其他相合结汇、售汇生意处理法则，并离别处理和统计。
第六条外汇指定银行该当服从结售汇周回头寸限额处理法则，对超限额的结售汇头寸应实时通过银行间墟市实行平补。未经外汇局照准，不得与本钱与金融项目项下本身结汇、售汇需求对冲。
第七条外汇指定银行该当创办独立的结汇、售汇管帐科目，正在结汇、售汇管帐科目下，该当分辨与客户之间的结售汇生意、本身结售汇生意、编造内结售汇头寸平补及墟市结售汇头寸平补往还，并离别核算。
第八条外汇指定银行该当创办结汇、售汇单证保存轨造，并遵照与客户之间的结汇、售汇生意和本身结汇、售汇生意将相合单子离别保全，保全限日不得少于5年。
第九条外汇指定银行该当遵照法则实时、正确地向外汇局报送结汇、售汇和周回头寸等数据以及外汇局法则的其他干系报外和原料。
第十一条外汇局对外汇指定银行主管结汇、售汇生意的控造人(部分司理或主管行长)实行测验、问卷等生意本事审查轨造。
(二)具有完满的内部处理规章轨造，首要囊括：1.结汇、售汇生意操作规程；2.结汇、售汇统计告诉轨造；3.结售汇周回头寸处理轨造；4.结汇、售汇单证处理轨造；5.独立的结汇、售汇管帐科目以及核算举措等。
(五)具有能够及时盘查进出口报合单电子底账、报送邦际进出统计申报数据和结汇、售汇统计数据所必备的电子、通信兴办以及适合展开生意的位置。
(六)金融机构分支机构申请规划结汇、售汇生意，还需得到其总行(部)或者上司行(主管部分)的授权。
(七)外汇生意规划持重，内部限度健康，能遵照百姓银行或外汇局的央求，针对过去的外汇生意违规行动实行整改并予以订正。
第十三条金融机构申请规划结汇、售汇生意，该当向百姓银行提交下列原料，同时抄报外汇局：
金融机构分支机构申请规划结汇、售汇生意，除提交上述原料外，还应供给其总行(部)或者上司行(主管部分)附和其规划结汇、售汇生意的照准文献。
(一)策略性银行、邦有独资银行、股份造贸易银行总行规划结汇、售汇生意，由百姓银行会同外汇局审批。
(二)策略性银行、邦有独资贸易银行、股份造贸易银行分支机构，都邑、屯子贸易银行，其他中资金融机构以及外资银行规划结汇、售汇生意，由百姓银行分行、开业处理部会同外汇局本地分局、外汇处理部审批；百姓银行各分行、开业处理部可遵照所属中央支行的囚系本事，授权中央支行审批辖区内银行分支机构、都邑贸易银行、屯子贸易银行、其他中资金融机构和外资银行创设结汇、售汇生意的申请，并会签本地外汇局分支局。
第十五条对以百姓银行会签外汇局方法审批银行规划结汇、售汇生意申请的，外汇局该当自收到会签文献起15个任务日内出具照准意睹，并反应给百姓银行。
第十六条经照准规划结汇、售汇生意的外汇指定银行正式创设生意前应通过住址地外汇局对本暂行举措第十二条第五款所法则的电子、通信条款实行验收。
第十七条外汇指定银行申请停办结汇、售汇生意，该当向百姓银行提交以下原料：
(一)停办结汇、售汇生意的申请告诉(囊括停办情由和停办后债权、债务的打点举措和步调等)；
(二)董事会或者总行(部)、上司行(主管部分)附和停办结汇、售汇生意的照准文献；
百姓银行照准外汇指定银行停办结汇、售汇生意申请时，应同时将干系照准文献抄送外汇局。
第十八条外汇指定银行该当自得到结汇、售汇生意规划资历之日起30个任务日内向外汇局申请审定结售汇周回头寸限额。
(一)邦有独资贸易银行、股份造贸易银行及策略性银行总行的结售汇周回头寸限额，由外汇局审定；
(二)都邑贸易银行、屯子贸易银行、其他中资金融机构以及外资银行的结售汇周回头寸限额由住址地外汇局分局审定，报外汇局注册。
第二十一条外汇指定银行结售汇周回头寸限额由外汇局遵照法人囚系法则联合审定。外汇局过错外汇指定银行的分支机构另行审定结售汇周回头寸。
外汇指定银行分支机构的结售汇周回头寸由其总行(部)正在外汇局审定的畛域内自行分拨、联合处理，并将分拨结果报分支机构住址地外汇局分支局注册。住址地外汇局分支局控造当地外汇指定银行结售汇周回头寸的平居处理。
第二十三条经外汇局照准，外汇指定银行能够用百姓币营运资金正在银行间外汇墟市买入外汇行为结售汇周回头寸。
外汇指定银行用百姓币营运资金采办外汇行为结售汇周回头寸的，该当正在外汇局照准后30个任务日内通过银行间外汇墟市管造；过期未管造的，外汇局的照准文献到期自愿失效。
第二十四条外汇指定银行因结汇、售汇生意量爆发较大改观，需调治结售汇周回头寸限额时，该当向外汇局提出书面申请。未经照准，外汇指定银行不得私行调治结售汇周回头寸限额。
第二十五条外汇指定银行总行(部)得到外汇指定银行资历今后，该当向中外洋汇往还中央申请，成为银行间外汇墟市会员；外汇指定银行分支机构申请银行间外汇墟市会员资历，应得到其上司行(主管部分)的授权。得到银行间外汇墟市会员资历的外汇指定银行分支机构，能够通过银行间外汇墟市实行结售汇头寸平补，也能够通过编造内实行结售汇头寸平补；未得到银行间外汇墟市会员资历的分支行，只可正在本编造内平补结售汇头寸。
第二十六条外汇指定银行该当按日处理结售汇周回头寸，使结售汇周回头寸维持正在外汇局审定的头寸限额内；并按日向外汇局报送头寸日报。
第二十七条外汇指定银行各开业日的结售汇周回头寸均折合成美元估计，结售汇周回头寸的汇兑损益联合通过其他外币营业科目打点，不计入结售汇周回头寸。
第二十八条尚未经外汇局审定结售汇周回头寸限额的外汇指定银行，应实行零头寸处理，其开业当日的结售汇净差额应于下一开业日通过银行间外汇墟市平补。
第二十九条外汇指定银行主动申请停办结汇、售汇生意或因违规规划被百姓银行或外汇局打消结汇、售汇生意规划资历的，应自停办结汇、售汇生意起30个任务日内向外汇局提出申请，经外汇局照准后对其截至该生意停办之日的结售汇周回头寸实行清盘。
第三十条除另有法则外，外汇指定银行外汇净收益该当正在财政年度停止后3个月内，或正在董事会照准当年分拨计划后10个任务日内，通过银行间外汇墟市卖出，并正在事前报外汇局注册。
第三十一条经照准规划百姓币生意的外资银行的百姓币净收益，能够购汇汇出，并报住址地外汇局分支局注册。
第三十二条外汇指定银行本身营业项下进口，该当遵照邦度相合代庖进口的处理法则，委托有外贸代庖规划权的外贸公司管造。外汇指定银行不得直接对外支出。
第三十三条外汇指定银行本身供职营业项下对外支出，能够从其外汇账户中直接对外支出，也能够遵照法则用百姓币购汇支出。
第三十四条外汇指定银行本身经外汇局照准的本钱与金融项目用汇，该当行使自有外汇营运资金。
银行因规划外汇贷款、邦际结算、外汇信用卡等生意变成对客户外汇垫款而客户不行依时偿付的，银行该当遵照相合法则用自有外汇本钱金或者营运资金冲抵，不得自行购汇或以客户结汇资金冲抵。
外汇指定银行总行(部)外汇本钱金或者外汇营运资金不敷的，经外汇局照准，能够正在银行间外汇墟市购汇补足。
第三十五条外汇指定银行该当遵照邦度相合结汇、售汇及付汇的处理法则，管造与客户之间的结汇、售汇及付汇生意，审核法则的有用凭证和贸易单子，并按法则正在相应的有用凭证和贸易单子上签章后留存备查。
第三十六条外汇指定银行该当遵照百姓银行逐日宣布的百姓币基准汇率和法则的浮动幅度，宣布挂牌百姓币汇价，管造与客户之间的结汇和售汇生意。
第三十七条未得到外汇指定银行资历的其他金融机构的结汇、售汇需求，该当通过外汇指定银行管造。
第三十八条从事私人外币与百姓币之间兑换生意的外币兑换点，该当得到外汇指定银行的授权，其逐日管造外币兑换生意的爆发额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，进步周转金限额的个人应由授权银行进入银行间外汇墟市平盘。
第三十九条外汇指定银行违反本暂行举措及其他相合结汇、售汇及付汇处理法则的，按《外汇处理条例》及其他相合法则实行处置。
外汇指定银行有下列景遇之一的，百姓银行该当打消其结汇、售汇生意规划资历：
第四十条外汇指定银行有下列景遇之一的，外汇局除遵照《外汇处理条例》对原来行处置外，该当暂停或打消其结汇、售汇生意规划资历：
(一)无法则的有用凭证和贸易单子，为客户管造结汇、售汇或者付汇，累计金额正在等值100万美元以上的；
(二)法则的有用凭证和贸易单子不全，为客户管造结汇、售汇或者付汇，累计金额正在等值500万美元以上的；
(三)为客户售汇，金额凌驾有用凭证和贸易单子标明金额，累计爆发金额正在等值500万美元以上的；
第四十一条外汇指定银行违反结售汇周回头寸处理法则，有下列景遇之一的，外汇局除遵照《外汇处理条例》相合法则对原来行处置外，该当暂停或打消其结汇、售汇生意规划资历：
(一)连接5个任务日或5个任务日以进步步外汇局审定的结售汇周回头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇墟市实行平补的；
(二)一个季度内进步外汇局审定的结售汇周回头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇墟市实行平补累计到达10次以上的；
第四十二条外汇指定银行违反结汇、售报告告轨造，未按法则报送报外和原料，以及未按法则实行非常情形注册的，由外汇局遵照《外汇处理条例》及其他相合法则实行处置；一年内众次未按法则报送报外和原料或者未按法则实行大额结汇、售汇注册的，由外汇局暂停或打消其结汇、售汇生意规划资历。
第四十三条外汇指定银行及外币兑换点违反本暂行举措及其他结汇、售汇及付汇处理法则的，对直接负担职员和直接控造的主管职员，由相合部分遵照《合于对违反售付汇处理法则的金融机构及其负担人行政处分的法则》和《合于骗购外汇、违警套汇、遁汇、违警营业外汇等违反外汇处理法则行动的行政处分或者规律处分暂行法则》等，予以打点。
第四十四条远期结汇、售汇生意以及其他涉及百姓币与外币兑换的衍生往还，其处理举措由百姓银行另行订定。
第四十六条本暂行举措自2002年12月1日起实行。此前法则与本暂行举措相抵触的，以本暂行举措为准。百姓银行1996年6月18日宣告的《外资银行结汇、售汇及付汇生意执行细则》第四条、1996年6月20日宣告的《中邦百姓银行合于对外商投资企业实行银行结售汇的通告》和《邦度外汇处理局归纳司合于管造对邦有独资贸易银行分支机构结售汇生意审批相合题目的批复》(汇综复〔2001〕1号)同时废止。
