外汇量化交易策略由外汇局责令改正依据《中华国民共和邦中邦国民银行法》等邦法准则的规章，中邦国民银行协议了《金融机构大额和可疑外汇资金贸易呈报处置想法》，经2002年9月17日第7次行务会审议通过，现予发布，自2003年3月1日起推行。
第一条为监测大额和可疑外汇资金贸易，典型外汇资金贸易呈报行径，依据《中华国民共和外洋汇处置条例》等相闭规章，协议本想法。
第二条境内规划外汇交易的金融机构(以下简称金融机构)该当遵循本办准则章，向邦度外汇处置部分呈报大额和可疑外汇贸易境况。
大分外汇资金贸易，系指贸易主体通过金融机构以各式结算形式发作的规章金额以上的外汇贸易行径。
可疑外汇资金贸易，系指外汇贸易的金额、频率、根源、流向和用处等有分外特点的贸易行径。
第三条邦度外汇处置局及其分支局(以下简称外汇局)肩负大额和可疑外汇资金贸易呈报任务的监视和处置。
第四条金融机构为客户开立外汇账户，该当依照《一面存款账户实名造规章》和《境表里汇账户处置规章》，不得为客户设立匿名外汇账户或显著以化名开立外汇账户。
金融机构为客户处理外汇交易该当查对其的确身份音讯，厉重囊括单元名称、法定代外人或肩负人姓名、身份证件及其号码、开户的说明文献、构造机构代码、住宅、注册血本、规划鸿沟、规划领域、账户的日均匀收付发作额等音讯和一面银行账户存款人的姓名、身份证件及其号码、住宅、职业、经济收入、家庭情状等音讯。
第五条金融机构该当将统统大额和可疑外汇资金贸易记实，自贸易日起起码生存5年。
第六条金融机构该当创立和完满内部反洗钱任务岗亭负担造，协议内部反洗钱任务操作步调，昭着专人肩负对大额和可疑外汇资金贸易实行记实、剖析和呈报。
第七条金融机构不得向任何单元或一面揭发大额和可疑外汇资金贸易音讯，但邦法另有规章的除外。
(二)以转账、单据或银行卡、电话银行、网上银行等电子贸易以及其他新型金融用具等实行外汇非现金资金收付贸易，此中，一面当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。
(一)住民一面银行卡、积蓄账户屡次存、取洪量外币现金，与持卡人(储户)身份或资金用处显著不符的；
(二)住民一面正在境内将洪量外币现金存入银行卡，正在境外实行洪量资金划转或提取现金的；
(三)住民一面通过现汇账户正在邦度外汇处置局审核圭臬以下屡次入账、提现或结汇的；
(四)非住民一面屡次带领洪量外币现金入境存入银行后，请求银行开观光支票或汇票带出的；
(八)企业屡次发作以现金形式收取出口货款，与其规划鸿沟、领域显著不符的；
(九)企业用于境外投资的购汇国民币资金大个人为现金或从非本单元银行账户转入的；
(十)外商投资企业利润汇出的购汇国民币资金大个人为现金或从其他单元银行账户转入的；
(二)住民一面屡次收到从境外汇入的洪量外汇再荟萃原币种汇出，或荟萃从境外汇入洪量外汇再屡次众笔原币种汇出的；
(三)非住民一面外汇账户屡次收到境外洪量汇款，极度是从分娩、售卖毒品题目紧要的邦度(地域)汇入款子的；
(四)住民、非住民一面外汇账户有秩序崭露大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金填补，越日又分笔取出的；
(五)企业通过其外汇账户屡次洪量发作正在外汇局审核圭臬以下的对外支出进口预付货款、商业项下佣金等；
(六)企业通过其外汇账户屡次洪量发作以票汇(支票、汇票、本票等)形式结算的出口收汇的；
(七)企业少许息眠外汇账户或泛泛资金流量小的外汇账户乍然有分外外汇资金流入，而且外汇资金流量短期内渐渐放大的；
(八)企业通过其外汇账户屡次发作洪量资金交游，与其规划本质、领域不相符的；
(九)企业外汇账户屡次发作洪量资金收付，陆续一段期间后，账户乍然息歇收付；
(十一)企业外汇账户资金速进速出，当天发作额很大，但账户余额很小或不保存余额；
(十二)企业外汇账户正在短期间内收到众笔小额电汇或应用支票、汇票存款后，将大个人存款汇出境外；
(十三)境内企业以境外法人或自然人表面开立离岸账户，且资金呈有秩序滚动；
(十四)企业从一个离岸账户汇款给众个境内住民，并以赠送等表面结汇，其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作的；
(十五)外商投资企业年利润汇出大幅跨越原加入股本或显著与其规划情状不符；
(十六)外商投资企业正在收到投资款后，正在短期内将资金急迅转到境外，与其分娩规划支出需求不符；
(十七)与私运、贩毒、恐惧行径等违法紧要地域的金融机构从属公司或联系公司实行对销存款或贷款贸易；
第十一条金融机构对本想法第八条、第九条和第十条所规章景象的大额或可疑外汇资金贸易行径须按月以纸质文献、电子文献体式同时上报。
第十二条金融机构该当对适宜下列景象的外汇现金贸易实行核查，察觉涉嫌洗钱的，应实时以纸质文献上报并附干系附件。
(二)将众笔外汇或国民币现金分裂存入他人外币积蓄账户，统一账户统统人同时收取相应数额的国民币或外汇；
第十三条金融机构该当对适宜下列景象的外汇非现金贸易实行核查，察觉涉嫌洗钱的，应实时以纸质文献上报并附干系附件。
(二)住民一面外汇账户屡次收到境外汇入的外汇后，请求银行开观光支票或汇票的；
(四)企业正在开立外汇账户时众次拒绝向银行供应相闭开户所需的说明文献或不肯供应普通音讯的；
(六)企业结、售汇单证不全，结、售汇金额乍然增大，结、售汇频率加快或者结、售汇金额显著胜过其寻常规划水准的；
(七)企业正在银行处理出口入账手续时，无有用贸易单子却屡次领取结汇水单(核销专用联)，或拒绝供应有用贸易单子而屡次领取结汇水单(核销专用联)的；
(八)企业屡次、洪量发作赠送、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其交易鸿沟显著不符的；
(九)企业屡次、洪量发作生意专有工夫、牌号权等无形资产项下的收汇、结汇及付汇，与其交易规划显著不符的；
(十一)企业每每存入观光支票及外币汇票存款，极度是此类支票及汇票是境外开具，与其规划情状不符的；
(十三)企业申请以其机构或局外人具有的资产或信用行为贷款的担保，而这些资产根源不明或与客户后台不相符的；
(十七)外商投资企业外方加入血本金数额胜过允许金额或借入的直接外债，从无联系企业的第三邦汇入；
(十八)外商投资企业外方加入血本金或借入外债结汇的国民币转入证券等投资界限的银行账户，与其规划情状不符；
(十九)金融机构外汇现金账户收、付金额与外汇存款领域显著不符，或震撼显著胜过外汇存款的转移幅度；
(二十一)金融机构同行交游账户，正在岸与离岸交易交游账户，与境外分支机构的交游账户收付境况与平居交易规划情状显著不符；
(二十二)金融机构与其联系企业的外汇信贷、结算交易正在短期内速速扩大或节减的；
第十四条金融机构设正在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构为主呈报机构，省会、自治区首府、直辖市没有一级分支机构的，由金融机构总部指定主呈报机构。
金融机构各分支机构应于每月初5个任务日内汇总上月大额和可疑外汇资金贸易境况，逐级上报至主呈报机构。同时报送外汇局外地分支局。
各主呈报机构应于每月15日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资金贸易境况，报住址地的邦度外汇处置局省、自治区、直辖市分局。
各金融机构总部应于每月5日前将本身发作的上月大额和可疑外汇资金贸易境况报外汇局外地分支局。
第十五条金融机构对大额和可疑外汇资金贸易实行审核、剖析，察觉涉嫌违法的，应于察觉之日起3个任务日内报外地公安部分并报送外汇局分支局。
第十六条邦度外汇处置局省、自治区、直辖市分局将金融机构上报的大额和可疑外汇资金贸易汇总境况于每月20日前呈报邦度外汇处置局总局；对涉嫌违法的外汇资金贸易该当实时移送外地公安部分，并上报总局。
第十七条金融机构有下列景象之一的，由外汇局责令纠正，予以警惕，能够处以1万元以上3万元以下罚款：
第十八条金融机构未按规章审查开户材料为一面开立外汇账户的，由外汇局责令纠正，予以警惕，能够处以1000元以上5000元以下罚款。
第十九条金融机构违反本想法，情节紧要酿成巨大耗费的，外汇局能够暂停或息歇其个人或所有结售汇交易。
第二十条金融机构任务职员违反相闭规章，帮忙实行洗钱的，该当予以顺序处分；组成违法的，移交国法构造依法追查刑事负担。
