¡¡¡¡½ðÍùú¼Ê½â¶ÁÃÀ¹úĦ¸ù´óͨÒøÐпª»§£¨¹«Ë¾ÕË»§£©ÔÝʱȫ°îÇé¿öÊÇÒ»³¬ÖÚÇ¿µÄÇé¾°£¬ÃÀ°î¶¯×÷³¬µÈ¾¼ÃÇ¿°î£¬Õ¼±È¾ø¶¥ÖØ£¬ÃÀ½ð¸üÊÇÇ¿ÊƱÒÖÖ£¬¶ÔÈ«°îµÄÓ°ÏìÁ¦²»ÎÊ¿ÉÖª¡£
¡¡¡¡¾¼ÃÔÆÔÆÍúÊ¢£¬×ÔÈ»ÓÐÁ¼ÖÚÈËÕýÔÚͬÃÀ°îÓÐן÷ÖÖ¸÷ÑùµÄ¾¼ÃÀ´È¥¡£²»ÉÙ×öÍâóµÄͬ»ïºÍÃÀ°îÓÐ×ÅÖ±½ÓµÄÍâóҵÎñ£¬ÕýÔÚÒµÎñÀú³ÌÖв»Í£ÀûÓðîÄÚÕË»§¾Í²»Ì«ÇáÒ×£¬Õâ¸ö¹¦·ò¾Í»ð¼±µØ±ØÒªÒ»¸öÃÀ°îµÄÒøÐÐÕË»§¡£
¡¡¡¡ÔÆÔÆÒ»À´£¬²»µ¥Äܹ»ÇáÒ×¹«Ë¾ÕýÔÚÃÀ°îʵµØÔËÓª£¬²»ÊÜ°îÄÚ¹ÜÖÆ£¬×ÔÕýÔÚ½ø³ö£¬×ʽðÀûÓÃÈÝÒ×£¬Í¬Ê±Ò²Ò²Ðí´´Öþ°î¼ÊÇé¾°¡¢ÍØÕ¹º£ÍâÐæÊУ¬ÀûÓÚº£ÍâÉÏÊÐÈÚ×Ê¡£¿ÉÉêÇëÏàºÏóÒ×»òÏîÄ¿´û¿î£¬»òÖ±½Ó»ò¼ä½Ó¾³ÍâÉÏÊУ¬µ½´ïΪÆóÒµÈÚ×ʵÄÄ¿±ê¡£
¡¡¡¡ÕýÔÚÃÀ°îÓÐÁ¼ÖÚÒøÐÐÄܹ»¿ªÁ¢ÕË»§£¬±ÈÈ绪ÃÀÒøÐУ¬BOAÒøÐУ¬°îÌ©ÒøÐУ¬Ä¦¸ù´óͨÒøÐеȡ£
¡¡¡¡ÖÚÈË×ܽáÒ»¸öÐÐÒµµÄ¹¦·òÍùÍùÈÈ°®¸ã“ËĴ󔣬ÀýÈçËÄ´ó¹ÜÕÊʼþËù£¬ËÄѧÃûÖø£¬ËÄ´ó²Å×Ó£¬¾©³ÇËÄÉٵȡ£ÒøÐÐÒµÒ²ÈÈ°®¸ãËÄ´ó£¬ÖаîËÄ´óÐÐÊÇ“¹¤Å©ÖÐÖþ”£¬ÃÀ°îËÄ´óÐÐÔòÊÇ£ºÃÀ°îÒøÐÐ(Bank of America)£¬Ä¦¸ù´óͨ(Chase)£¬»¨Æì(Citi)ºÍ¸»°î(Wells Fargo)¡£
¡¡¡¡ÕâЩÒøÐеÄÊ·²áÓÀÔ¶£¬ÖÜΧǿ׳¡£ÏÈÈÝËüÃǵÄÊ·²áµÄ¹¦·ò£¬ÖÚÈËÄܹ»ÉèÄîһϳ¤½¡£³¤½ÊÇÓÉÖÚÊýÌõ´ó¾ÞϸСµÄºÓµÀÃܼ¯¶ø³É£¬¹«ÈϵÄÔ´Á÷ÊÇλÓÚÇà²Ø¸ßÔµÄãûãûºÓ£¬¿ÉÊÇãûãûºÓÈ´²»Êdz¤½µÄÒª½ôË®Á¿¸ùÔ´£¬ºº½²ÅÊǸø³¤½Ë®Á¿¹¦ÀÍ×î´óµÄÖ§Á÷¡£¿ÉÊÇÈËÃÇı»®³¤½µÄ³¤¶ÈµÄ¹¦·ò£¬²»»á´Óºº½µÄÔ´Á÷ı»®£¬¶øÊÇ´Ó×îÔ¶µÄãûãûºÓ¿ªÍ·Ä±»®¡£ÓÚÊÇı»®ÕâЩÒøÐеÄÊ·²áµÄ¹¦·ò£¬¶¼ÊÇ´ÓËûÃÇÊ·²áÉÏ×îÔçµÄÒ»¼ÒÒøÐпªÍ·ËµÆð¡£
¡¡¡¡ÕâÈÕΪÖÚÈËÏÈÈݵÄÕâ¼ÒÒøÐЗ—ÃÀ°îĦ¸ù´óͨÒøÐÐ(J.P.Morgan)£¬Òµ½ç³ÆÎ÷Ħ»òСĦ£¬´´ÖþÓÚ1799Ä꣬×ܲ¿Î»ÓÚÃÀ°îŦԼ£¬×Ü×ʲú2.5ÍòÒÚÃÀÔª£¬×Ü´æ¿î1.5ÍòÒÚÃÀÔª£¬Õ¼ÃÀ°î´æ¿î×ܶîµÄ25%£¬·ÖÐÐ6000ÖÚ¼Ò£¬×î´ó½ðÈÚ¹©Ö°»ú¹¹Ö®Ò»£¬Ä¦¸ù´óͨÓÚ2000ÄêÓÉ´óͨÂü¹þ¶ÙÒøÐм°J.P.Ħ¸ù¹«Ë¾ÍŽá¶ø³É£¬²¢²î±ðÊÕ¹ºÖ¥¼Ó¸çµÚÒ»ÒøÐС¢±´¶û˹µÇÒøÐÐÒÔ¼°»ªÊ¢¶Ù»¥»ÝÒøÐС£
¡¡¡¡Ä¦¸ù´óͨ¶¯×÷»·ÇòÊ·²á×¡¢ÖÜΧ×î´óµÄ¿ç°î½ðÈÚ¹©Ö°¼¯ÍÅÖ®Ò»£¬Ò²ÊÇÃÀ°î°´×ʲúı»®×î´óÒøÐС¢Ó¯Óà²Å¸É×îÇ¿¡¢¹«ÈÏ×îׯÖصÄÒøÐС£ÉúÒâ¹ã²©60ÖÚ¸ö°î¶È£¬Ï¯¾íͶ×ÊÒøÐУ¬½ðÈÚÒµÎñ¹ÜÖÆ£¬Í¶×Ê´¦Àí£¬Ã³Ò×½ðÈÚ¹©Ö°£¬²¿·ÖÒøÐÐÉúÒâµÈ¡£
¡¡¡¡Ä¦¸ù´óͨµÄ×ܲ¿ÉèÓÚÂü¹þ¶ÙÇøµÄµÚÒ»´óͨÂü¹þ¶Ù¹ã³¡£¬²¿ÃÅÒøÐÐÉúÒâÔòת»¯µ½µÂ¿ËÈø˹ÖÝЪ˹¶ÙµÄĦ¸ù´óͨ´óÏá£Ä¦¸ù´óͨÒøÐУ¬ÕýÔÚÈ«ÃÀÉèÓзÖÖ§£¬ÓÐÎÒ·½µÄAPP£¬²éÎÊ¡¢×ªÕË¡¢»ã¿îºÜÇáÒס£
¡¡¡¡Ä¿Ç°ÕýÔÚ°îÄÚ¾ÍÄܹ»¿ªÍ¨Ä¦¸ù´óͨµÄÕË»§ÁË¡£±ØÒªµÄÔÁÏÒ²ºÜÇáÒ×£¬ÏÂÃæÒÔ¹«Ë¾ÕË»§ÎªÀý¸øÖÚÈËÏÈÈÝÒ»ÏÂͳÖÎÇé×´¡£
¡¡¡¡KYC ¿¼²ìÍâ¡¢¹«Ë¾ÍøÕ¾£¬ÊÐËÁÁ´½Ó£¬°îÄÚ¸Éϵ¹«Ë¾µÄÖ´ÕÕ£¬°îÄÚ¹«Ë¾ÖÜΧÇé×´
¡¡¡¡¹©¸øÔÁÏʮȫºó 2-3 ÖÜÄÚ·¢ËÍÇ©ÃûÎÄÏ×£¬ÊÕµ½»ØÇ©ÎÄÏ׺óÔ¤¶¨ÊÓƵ¼¤»îÕË»§
¡¡¡¡3. µç»ãÓöÈ$40 £¬Ç°4±ÊÃâ·Ñ£¬×ªÕ˶î¶È50ÍòÃÀ½ð(·¢ÓʼþÊÖ¹¤»ã¿îµ¥£¬Ã»Óжî¶È¾ÖÏÞ)
¡¡¡¡A: ²¿ÃÅά³Ö£¬¾ßÌåÀ´Ëµ£¬Ãż÷±ÈÃÀ°îÒøÐÐÒÔ¼°»ªÃÀÒøÐиßÁ¼ÖÚ£¬Ä¿Ç°Î¬³ÖÃÀ°îµÄ¹«Ë¾¿ª»§¡£
¡¡¡¡A: »ãÈëÃâ·Ñ£¬»ã³ö 40USD Ò»±Ê£¬¸úмÓÆÂÒÔ¼°ÈðÊ¿ÒøÐеÄÊÕ·Ñ·¨Ê½³Öƽ¡£
¡¡¡¡ÆäÓ࣬ҪÊÇÕË»§ÈÕ¾ùÓà¶îµÍÓÚ 1,500USD£¬»áÊÕÈ¡ 30USD µÄ´¦Àí·Ñ¡£
¡¡¡¡¹«Ë¾ÕË»§ ÃÀ°îË®ÐÇÒøÐÐ(Mercury bank) — רΪ¿ç¾³ÓªÒµ´òÖƵÄÐÂÐÍÒøÐÐ
¡¡¡¡¹«Ë¾ÕË»§ ÃÀ°îÇ©ÃûÒøÐÐ(Signature Bank)—Çø¿éÁ´´ÓÒµÕß¿ÉÑ¡
¡¡¡¡ºÃÀ²£¬ÒÔÉϼ´ÊÇ“ÃÀ°îĦ¸ù´óͨÒøÐпª»§ÉúÒâ”ÏÈÈÝ£¬Ï£¼½¶ÔÄúÓÐËùÖúÖú~£¡·µ»ØËѺü£¬²é¿´¸üÖÚ