联动优势KYC不利收外汇局千万罚单两年被罚超2千万合规存疑日前，邦度外汇照料局北京外汇照料部颁布一则行政处理音信显示，上海联动上风电子商务有限公司(下称“联动上风”)因违反规章将境外里汇搬动境外，被邦度外汇照料局罚款1095.42万元。
据官网及天眼查先容，联动上风创建于2003年，面向金融机构和物业经济供给归纳性金融科技办事，是邦内最早进入挪动付出范畴的企业之一。2016年通过巨大资产重组上市，成为海联金汇(002537)全资子公司，收购金额为30亿元。2011年8月得回央行宣告的付出生意许可证，正在客岁腊尾已毕了付出执照的续展，有用期至2026年。
彼时，联动上风被海联金汇收购，给出功绩允诺：2016年到2018年的净利润应判袂不低于2.2亿元、2.6亿元和3.2亿元。2018年，联动上风净利润2.38亿元，未到达功绩允诺，2019年，联动上风由盈转亏4.06亿元。据海联金汇2022年半年报，期内联动上风贸易收入6.25亿元，净利润2162万元。
联动上风科技疑正在2016年前涉足假贷生意，天眼查音信显示，有浩瀚联动上风科技申请的奉行裁定书涉及民间假贷纠缠，央求被告奉行本金和利钱清偿，个人追溯至2015年；子公司蜜小蜂曾涉足消费金融生意。联动上风科技正在17年注册牌号的信用卡代还产物“还了么”。
早正在2017年，蓝鲸财经曾报道联动上风涉嫌巨额乱扣费投诉题目。有投诉人示知，此前并无网上消费，也未照料网贷或分期，银行账户万元现金被联动上风划至长沙浦发银行。付出行业人士示知，不清除盗刷、用户干系的商户所属公司通过联动上风资金归集、或用户偶然签定相干授权答应的也许。
2018年，联动上风收央行巨额付出罚单，被罚没2000余万，涉及为犯罪交往供给了汇集付出办事、违反规章将境外里汇搬动境外等违法违规手脚等题目，前后众次遭央行处理；同年，邦度外汇照料局北京外汇照料部也对子动上风开出215.05万元的罚单，缘故是“违反规章将境外里汇搬动境外”。
客岁7月份，由于身份不明的客户供给办事或与其举办交往、未根据规章报送可疑交往呈报、未根据规章实行客户身份识别负担，联动上风被央行罚款761万元。2022年从此，联动上风因KYC不力等缘故再被罚没608万余元；河北分公司尔后被罚77万元。
此前，裁判文书网宣告了卡利宝付出与联动上风一审民事裁定书，因合同纠缠，卡利宝付出2021年11月2日向北京市西城区群众法院申请资产保全，苦求冻结联动上风名下的银行存款467.52万元或者查封、拘禁相应价格的资产。天眼查显示，卡利宝付出大股东为厦门金联集团有限公司，持股比例51%，法人、实控人工洪明树。
据自媒体付出百科称，2019年，卡利宝付出与联动上风团结，署理了两款产物。团结初期分润能平常发放，从2020年起源，联动上风起源拖欠卡利宝付出的分润，从时断时续到直接不发，协商未果，卡利宝付出遂将联动上风告上法庭。（蓝鲸财经）
