口碑最好的外汇平台一是通过收取点差来获利；二是坐庄与客户对赌；三是操控黄金交割；四是骗取客户账户名和密码代为操作产物低。然而，正在“黄金投资商场”，显现了一种“稳赚不赔、小白也能获利”的营业。记者留神到，近来，“
“赠送礼物的营谋就剩两天了，您提交原料我这边就能助您开通账户了。”一张电子海报上印有营谋先容，上面写着“营谋时间签约返佣金、赠礼物”等宣扬。
记者留神到，这是一家官网显示正在香港的往还平台所推出的“双11”营谋，其做事职员生动正在各个社交平台中，全力以赴地实行宣扬，试图拉到更众的人开户往还。其做事职员实行解说答疑时也以“炒黄金和白银”为例，并称“一天可能赚3000元安排”，一个月佣金几十万。
如许令人心动的收益，任谁听了都蠢蠢欲动。这收场是一家何如的往还平台？是否存正在危机？真的能赚这么众钱吗？高收益的背后收场潜匿着哪些危机？记者抽丝剥茧，跟着考查逐步深刻，这家宣扬具有上海黄金往还所金银业商业场（自营）邦际会员执照的贵金属往还平台逐步浮出水面。
有本事维持、开户不收费、接续收益，听到这种刻画，不知情的人真的会认为是天上掉馅饼的大好事。正在刘青（假名）的刻画下，岂论是己方往还照旧拉客户赚佣金，都是大有可为的事宜。
然而，正在对投资人身份的记者刻画时，刘青一时照旧会显示出留心的一边，“做署理赚佣金等于0危机，投资这个东西就有危机，就算政策十分好也照旧有亏的危机。”
开户的流程并不纷乱，只必要将身份证和银行卡照相发给刘青，他会助手开通专属的署理后台，并呈现“返佣金都是返到你的账户里，此后拉来的客户开通往还账户也是必要专属署理链接，签了保密订交的。”
而正在双十一这个光阴节点，刘青所正在往还平台也推出了“优惠营谋”，即客户入金没抵达请求，“上线美金/手的往还返佣，而这种返佣条目正在通常必要名下客户净入金抵达肯定额度才干享用。记者分解到，“入金”是贵金属投资开户之后将资金加入商场的进程。
正在刘青的先容下，只须开户就能获得平台的一份礼品盲盒，且这类生意关于上线来说特殊“安宁”，只须下线客户往还一手黄金，上线美金的返佣。其它，通过闭联“审核”，往还手数抵达肯定圭臬，还可能获取几千美金的补贴。
记者留神到，78美金并不是最高的往还返佣，季度净入金抵达150000美金和300000美金后，下线美金每手的返佣。假使往还的是白银，返佣会更高。
据刘青先容，一手白银的本钱比黄金高，白银摇动较小，因此客户大凡都是做黄金往还。其下线的有些署理有固定客户做往还，这些署理每天“躺赚”几千邦民币，另有厉害的署理有大客户，一个月佣金几十万邦民币。
正在刘青看来，这是一门细水长流的生意，客户自助往还，齐备不会影响署理寻常的做事与糊口。
这收场是一家何如的贵金属往还平台？是否存正在危机？跟着记者抽丝剥茧，这家宣扬具有上海黄金往还所金银业商业场（自营）邦际会员执照的贵金属往还平台逐步浮出水面。
正在刘青所给的官网界面显示，汉声集团有限公司为香港金银业商业场208号AA类行员，是香港十大特出贵金属往还平台之一。可谋划99金、港元公斤条、伦敦金/银及邦民币公斤条营业，一起营业均受香港国法管制。
记者留神到，官网还显示其荣获“十佳黄金往还平台”“中邦投资者最值得相信贵金属投资平台”“中邦金融供职行业AAA级信用企业”等奖项。
其它，正在刘青所示宣扬册上，它还具有上海黄金往还所金银业商业场（自营）邦际会员执照。同时，创始“保上保形式”供给资金安宁和往还安宁双重保护，并由中邦着名保障集团承保、四大管帐师事宜所之一验证，可是却没有显示实在公司、管帐师事宜所的名称。
记者留神到，其宣扬册上还传播具有巨子认证、A+NDD、往还无困苦、非农无控制、超低本钱、名士决心举荐等上风。并呈现客户仅需10美元就能正在官网实行伦敦银往还，100美元就能实行伦敦金往还，并称为投资者带来门槛极低、本小利大的黄金投资机遇。
其官网音讯还显示，该贵金属往还平台的团结伙伴征求一众邦有大行和股份制，并称与明星团结拍摄影戏。
值得体贴的是，关于其官网先容的“香港金银业商业场208号AA类行员”，记者商议一位曾正在香港从事此类营业的行业内人士，对方呈现金银商业场不算持牌。
记者留神到，征求邮储银行、中邦银行等均颁布过“闭于远离违法违规外汇往还的危机提示”。
此中，通告显示：目前通过收集平台发展外汇按金往还未经容许；境内局部跨境境外购房、直接实行跨境证券投资，闭联外汇营业属于资金项目项下营业，遵照可兑换历程拘束，目前尚未明了盛开。直接或间接发展、插足上述闭联外汇营业，涉嫌违规。请升高危机提防认识，谨防家当耗损。
通告显示：目前，我邦未容许任何机构正在境内发展或署理发展外汇按金往还，专擅发展、插足外汇按金往还均属于违法活动。境内局部进货境外房地产、直接实行跨境证券投资均属于尚未盛开的资金项目项下营业，直接或间接发展、插足上述闭联外汇营业，均涉嫌违规。
该公司所持上海黄金往还所金银业商业场（自营）邦际会员执照收场是真是假？所持香港金银业商业场的“执照”是否算持牌？
香港证监会正在邮件中回答了“供群众查阅证监会持牌机构及人士的原料”，记者通过该网址检索上述企业，显示记录册内没有与所输入公司相符的名字。
其它，关于上述贵金属往还所是否已正在上海黄金往还所存案并博得相应执照，记者以投资者身份商议上海黄金往还所，其做事职员对记者呈现：以局部外面投资(贵金属往还平台)根基都是假的，由于局部的话现正在做不了，根基上都闭得差不众了，也不太会有人让局部买，就算现正在当前没相闭的也是要闭的。据其先容，要以公司的外面到他们会员单元（即上海黄金往还所会员单元）才干进货。
记者正在上海黄金往还所官网“会员名录与盘查”栏目下邦际会员实行盘查，并没有找到刘青所正在企业的名称。而刘青宣扬册上所示“金银业商业场（自营）邦际会员”也存正在困惑之处，正在上金所官网所示其会员名称为“香港金银业商业场”，与宣扬册并分别等。
其它，记者留神到，上海黄金往还所官网一则2018年的危机培育提示也提到，跟着邦民经济的起色和苍生财产的填补，群众关于贵金属投资的需求迅速填补，但因为缺乏对正道往还渠道分解，使得少少犯警分子乘虚而入，借设立往还所之名实为开立赌场设备骗局，损害投资者便宜。央视对违法白银商场设立对赌骗局、损害投资者权力事故实行了披露，惹起了社会较大回声。可睹，进一步庇护投资者合法权力，教导投资者理性、稳当投资，有用鉴别违法往还商场的损害已成为当务之急。
违法黄金往还公司的苛重阵势有：境外机构正在境内的署理公司阵势；正在境内注册的公司打着香港、伦敦等黄金往还商场会员驻内地的分公司或工作处的旗帜，罗致客户；境内公司自设往还平台发展违法黄金网上往还；以境内贵金属往还所会员或会员署理商身份，借署理白银、钯金等贵金属营业为名，从事违法黄金往还等；起色署理商。此中还提到，电话营销；聘请操盘手；收集广告、闲聊等均属于违法黄金往还公司罗致客源的手腕。
（1）境外机构正在境内的署理公司阵势。这类公司一样以香港或伦敦现货黄金往还商场会员单元正在境内的署理公司身份，如“XX（香港）XX代外处”或“XX投资商议公司”等，请求投资者将往还确保金换成美元，汇至其指定境外账户从事黄金往还，往还杠杆一样为100倍。这类署理公司不经手客户的资金，只通过收取手续费来红利。
（2）正在境内注册的公司打着香港、伦敦等黄金往还商场会员驻内地的分公司或工作处的旗帜，罗致客户。这类公司请求投资者将资金以美元或邦民币阵势汇入境内指定的账户(有的以至是个人账户)。此类公司向客户供给的往还软件编制实际上并没有和正道邦际黄金商场往还编制对接，只是虚拟行情编制，其往还实质上即是公司与客户之间的对赌。往还进程中往往对客户提出署理操盘的请求，或者诱导客户一再操作，或者通过间断收集供职器或者延时报盘导致投资者无法实时下单成交等手腕使客户承受亏折。
（3）境内公司自设往还平台发展违法黄金网上往还。此类公司众以实物黄金贩卖为名，己方开荒往还软件、己方制制一套往还正派，以做市商的办法为投资者供给黄金往还。一是通过收取点差来赢利；二是坐庄与客户对赌；三是操控黄金交割；四是骗取客户账户名和暗号代为操作，并应许红利。一朝显现题目，公司就把仔肩和经济耗损推给投资者，己方卷钱潜遁。
（4）以境内贵金属往还所会员或会员署理商身份，借署理白银、钯金等贵金属营业为名，从事违法黄金往还。一是向客户举荐以伦敦金为标的的外盘电子往还；二是署理客户从事黄金理财营业，请求客户将资金全权委托公司实行黄金投资，并向客户应许远高于同期银行存款利率的固定收益，或者与客户遵照肯定比例分享投资理财收益。
（1）起色署理商。目前各式违法黄金往还公司揽客的紧张手腕之一即是通过起色分公司或署理商，由分公司或署理商助其寻找客源。
（2）电话营销。获取客户电话号码后，雇用专人实行撒网式的电话营销，以供给专业师长诱导或应许高收益为诱饵，勾结投资者受愚受愚。
（3）聘请操盘手。对应聘者实行短暂炒金培训后，提出假使应聘者陆续几个月内每月红利5%，就可能成为正式员工。为了获得做事，应聘者会己方出钱实行投资，但一样境况下应聘者不或许陆续数月红利，以至受愚受愚。
（4）收集广告、闲聊。正在着名网站插播广告、论坛发帖、QQ群闲聊等阵势，吸引投资者留神力，勾结客户受愚受愚。
京师讼师事宜所和投资基金国法事宜部主任刘盼盼也对记者呈现，2018年央行、公安部、外汇拘束局三部分提示明了，中邦邦民银行、原监视拘束委员会、原中邦监视拘束委员会、邦度外汇拘束局及其分支机构未容许任何机构正在境内发展或署理发展外汇按金营业。据《闭于苛苛查处违法外汇期货和外汇按金往还营谋的知照》（证监发字〔1994〕165号），凡未经容许的机构专擅发展外汇按金往还的，均属于违法活动；客户（单元和局部）委托未经容许的机构实行外汇按金往还（无论以外币或邦民币作确保金）的，也属违法活动。由此，任何机构正在境内发展及署理外汇按金营业，均属违法活动。
