银行外汇业务管理规定
(1997年9月24日邦度外汇管束局 〔97〕汇政发字第06号揭橥，自1998年1月1日起执行)
第一条 为了巩固对银行外汇交易的管束，确保外汇交易康健生长， 坚持金融次序的安靖，按照《中华黎民共和邦贸易银行法》和《中华黎民 共和海外汇管束条例》，特协议本规矩。
第二条 本规矩所标“银行”是指经中邦黎民银行同意正在中华黎民共 和邦境内设立的中资银行及其分支机构，蕴涵计谋性银行、邦有独资贸易 银行、股份制贸易银行和都邑合营银行等银行及其分支机构。
第五条 邦度外汇管束局及其分、支局(以下简称“外汇局”)是银行 规划外汇交易的管束陷阱，负担银行外汇交易的审批、管束、监视和反省 。
银行县级以上分支行(不含县级支行)规划外汇交易由省级分局负担考 核初审，报邦度外汇管束局同意。
银行县级以下分支机构(含县级支行、处事处和积贮所等)规划外汇业 务由省级分局审核和同意。
第八条 银行规划外汇交易该当经外汇局同意，并正在同意的交易鸿沟 内规划。不得专断规划外汇交易或者超鸿沟规划外汇交易。
(一)听从司法、行政法例、金融规章的相闭规矩，没有损害邦度益处 、社会民众益处的动作，未发作任何宏大违规事项及经济失掉的；
计谋性银行总行、邦有独资贸易银行总行和股份制贸易银行总行正在资 本总额中该当含有不少于5000万美元或者其他等值自正在兑换钱银的实收外 汇血本金；都邑合营银行总行正在血本总额中该当含有不少于2000万美元或 者其他等值自正在兑换钱银的实收外汇血本金。
银行的一级分行该当具有不少于500万美元或者其他等值自正在兑换钱银 的营运资金；银行的二级分行该当具有不少于200万美元或者其他等值自正在 兑换钱银的营运资金；银行的支行该当具有不少于100万美元或者其他等值 自正在兑换钱银的营运资金；
50％的外汇交易职员该当具有2年以上从事外汇办事经过。外汇交易主 管职员该当具有大专以上学历、5年以上从事金融办事经过或者3年以上外 汇交易办事经过且经买卖绩优良，无不宜从事金融办事的不良动作和较大 办事失误；
(五)外汇局认同的注册司帐师事情所对本来收外汇血本金或者外汇营 运资金的验资呈文(原本)，或者总行对其外汇营运资金的应许文献；
(六)银行的外汇交易职员的名单、资历、外汇局核发的外汇从业职员 资历证书；
银行分支机构除提交上述文献和材料外，还该当提交其总行愿意其开 办外汇交易的同意文献和谋划外汇交易的验收呈文。
第十二条 银行可能按照交易生长的需求和本身规划处境申请增加、 停办外汇交易。
第十三条 银行申请增加外汇交易鸿沟时，该当向外汇局提交下列文 件和材料：
(四)新增外汇交易主管职员和操作职员的名单、资历、外汇局核发的 外汇从业职员资历证书；
(七)原规划许可证正、副本复印件和外汇局核发的创立外汇交易同意 文献的复印件；
(八)对增加外汇交易，服从规矩需扩展外汇血本金或者外汇营运资金 的，须提交由外汇局认同的注册司帐师事情所出具的实收外汇血本金或者 外汇营运资金的验资呈文或者总行对其外汇营运资金的应许文献；
(九)外汇局近期对其外汇交易的反省或者审核呈文，或者近期的外汇 交易自查呈文；
银行的分支机构除提交上述文献和材料外，还该当提交其总行愿意其 增加外汇交易鸿沟的同意文献。
(二)停办外汇交易的周详评释(蕴涵申请停办外汇交易的因由和停办外 汇交易后拟选取的处置手腕、步调)；
(三)由外汇局认同的注册司帐师事情所签章的银行近期资产欠债外和 损益外(外币归并外、本外币归并外)；
第十六条 外汇局收到银行服从本规矩第十一条、第十三条、第十四 条提交的文献和材料后，该当自收到申请之日起4个月内予以批复。看待不 切合条件的银行，外汇局可能将其申请退回。自申请退回之日起，6个月内 该银行不得就统一实质再次提出申请。
银行该当正在外汇交易同意文献有用期期满前4个月向外汇局申请从新核 准外汇交易规划资历。
第十八条 银行申请到期从新准许外汇交易规划资历该当提交下列文 件和材料：
(三)由外汇局认同的注册司帐师事情所出具的外汇血本金或者外汇营 运资金验资呈文或总行对其外汇营运资金的应许文献；
(五)外汇局近期对其外汇交易的反省或者考评呈文，或者近期的外汇 交易自查呈文；
第十九条 银行该当自收到外汇局愿意其创立、增加、停办外汇交易 或者到期从新准许资历的同意文献后30日内，持外汇局的同意文献到中邦 黎民银行领取或者换领规划许可证。过期不处分的，同意文献自愿失效。
第二十条 银行分支机构的外汇营运资金，可能由其总行从外汇血本 金中拨付或者应许，但银行总行拨付或者应许给其分支机构外汇营运资金 的总额，不得超越本身外汇血本金总额的60％。
第二十一条 银行规划外汇交易以效益性、和平性、滚动性为规划原 则，实行自助规划、自担危机、自大盈亏、自我束缚的自律机制。
(一)外汇欠债总额与外汇担保余额之和不得超越其自有外汇资金(蕴涵 实收外汇血本金、各项外汇计算金、未分拨外汇利润)的20倍；
(七)存放同行外汇金钱和库存外币现金之和与各项外汇存款余额比例 (备付金比例)不得低于5%；
(八)境外外汇资金应用比例(境外贷款、境外投资、存放境外等资金运 用期末余额与外汇资产期末余额之比)不得高于30%；
(九)邦际贸易告贷目标〔自借邦际贸易告贷(含出口信贷)和境外发行 债券(不含地方、部分委托)与血本净额之比〕不得高于50%；
(十)中持久外汇贷款比例〔余期一年以上(不含一年期)中持久外汇贷 款期末余额与各项外汇贷款期末余额之比〕不得高于60%；
第二十三条 银行总行该当巩固对其分支机构的资产欠债比例的管束 ，可能按照各分支机构的规划处境和危机左右才智，将前条规矩的各项比 例阐明，规矩和调理各分支机构的资产欠债比例，并报外汇局注册。
第二十四条 银行不得以黎民币血本金或者营运资金抵作外汇血本金 或者外汇营运资金。
第二十五条 银行将外汇血本金或者营运资金转换成黎民币以及用人 民币进货外汇血本金或者营运资金的，该当经邦度外汇管束局同意。
第二十六条 银行外汇血本金或者外汇营运资金的扩展或者裁汰，应 当经邦度外汇管束局同意。
第二十八条 银行正在境内不得向非银行金融机构、企业举行直接外汇 投资，不得投资于非自用不动产项目。
第三十条 银行总行该当团结管束本体系的境外账户，协议境外账户 管束举措，并报邦度外汇管束局注册。
第三十一条 银行向同行存、拆外汇资金，必需设立信用额度左右制 度，并将审定信用额度的管束规矩报邦度外汇管束局注册。
第三十二条 银行该当正经听从中邦黎民银行的汇价管束规矩、存款 计算金管束规矩、同行拆借管束规矩和利率管束规矩。
第三十四条 银行正在服从第十九条规矩领取或者换领规划许可证后， 6个月内或者接连6个月不规划外汇交易的，该当正在6个月后的5个办事日内 ，主动向外汇局呈文。无正当源由的，外汇局可能破除其规划外汇交易资 格。
第三十六条 外汇局以为需要时，可能条件银行处分某些外汇交易时 逐笔报批、事前报告或者过后注册。
需逐笔报批、事前报告或者过后注册的外汇交易，由邦度外汇管束局 规矩和调理。
第三十七条 外汇局正在同意外汇交易鸿沟时，可能对单项外汇交易的 实用对象、实用鸿沟等作出十分限度。
第三十八条 外汇局可能按照需求对依然同意外汇交易的实用对象、 实用鸿沟等举行从新限度，也可能条件银行停办某项外汇交易。
第三十九条 外汇局以为需要时，可能对银行正在境外设立署理行和开 立境外账户举行十分节制。
第四十条 外汇局对银行的外汇交易主管负担人和其他外汇交易职员 实行从业资历认证轨制。
第四十一条 外汇局对银行创立、增加、停办、破除外汇交易和到期 从新准许其规划外汇交易资历予以布告。
第四十二条 外汇局可能自行或者指定司帐师事情所对银行外汇交易 举行现场专项反省和非现场反省。外汇局可能按照需求确定反省实质和时 间。被反省银行该当领受并配合反省。
第四十三条 外汇局对银行规划外汇交易处境实行年度审核轨制。考 核及格的，由外汇局出具文献。银行凭此文献到中邦黎民银行处分规划许 可证外汇交易年检注册。全部举措由邦度外汇管束局另行协议。
第四十四条 银行该当服从邦度相闭规矩，的确记载并全数反应其外 汇交易勾当和财政处境，实时向外汇局报送外汇交易和财政统计报外，并 确保报外的无缺、切实和的确。
第四十五条 银行该当服从相闭规矩设立健康外汇财政、司帐轨制， 实行外币分账制。
第四十六条 银行设正在境外的全资附庸机构的外汇资产欠债和外汇业 务损益处境该当反应正在总行的报外中。
第四十七条 银行境外账户资金收付处境该当正在境内的司帐账簿中真 实反应，服从规矩举行并账，并按期对账。
第四十八条 银行未经同意专断规划外汇交易的，由外汇局责令更正 ，充公违法所得，并破除外汇交易规划资历；组成犯科的，依法追查刑事 负担。
第四十九条 银行专断增加外汇交易鸿沟的，或者外汇局依然破除其 部出格汇交易后仍连续规划被破除的外汇交易的，由外汇局责令更正，有 违法所得的，充公违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没 有违法所得的，处以黎民币10万元以上50万元以下的罚款；情节紧张或者 过期不更正的，由外汇局责令整理或者破除规划外汇交易资历；组成犯科 的，依法追查刑事负担。
第五十条 对违反本规矩第二十、二十四、二十五、二十六条的银行 ，由外汇局责令更正，转达攻讦，有违法所得的，充公违法所得，并处以 违法所得l倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得的，处以黎民币5万元以上 30万元以下的罚款。
第五十一条 对违反本规矩第二十七条的银行，由外汇局按照《中华 黎民共和海外汇管束条例》及相闭规矩从重惩罚。
第五十二条 对违反本规矩第二十八条的银行，由外汇局责令更正， 有违法所得的，充公违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款； 没有违法所得的，处以10万元以上50万元以下的罚款；情节紧张或者过期 不更正的，由外汇局责令整理或者破除规划外汇交易资历；组成犯科的， 依法追查刑事负担。
第五十三条 对违反本规矩第二十九、三十条的银行，由外汇局责令 更正，撤除外汇账户，转达攻讦，并处以黎民币5万元以上30万元以下的罚 款。对通过境外账户遁汇或者不服从规矩行使境外账户，酿成资金失掉的 ，还该当追查相闭当事人的负担。
第五十四条 对违反本规矩第三十二条的银行，由外汇局责令更正， 转达攻讦，有违法所得的，充公违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以 下的罚款；没有违法所得的，处以10万元以上50万元以下的罚款；情节苛 重的，由外汇局责令整理或者破除规划外汇交易资历。
第五十五条 对违反本规矩第二十二、二十三条的银行，由外汇局责 令更正，转达攻讦，有违法所得的，充公违法所得，并处以违法所得l倍以 上3倍以下的罚款；没有违法所得的，处以黎民币5万元以上30万元以下的 罚款。
第五十六条 对违反本规矩第三十八条的银行，由外汇局责令更正， 转达攻讦，并可能按照其他相闭法例、规章予以惩罚。
第五十七条 银行不服从规矩报送报外的，由外汇局责令更正，并可 以区别处境赐与惩罚。对年内1次不按时报送报外的，赐与警戒；对年内2 次不按时报送报外的，赐与转达攻讦；对年内3次不按时报送报外的，处以 3万元以下的罚款；对不按条件填报报外或报外不全的，赐与警戒，并处以 黎民币1万元以下的罚款；对有意作假账或者不作账导致报外失实或有宏大 漏掉的，赐与转达攻讦，并处以黎民币5万元以上30万元以下的罚款。
第五十八条 对不服从规矩提交相闭文献和材料的银行，由外汇局责 令更正，转达攻讦；过期不更正的，处以黎民币1万元以上l0万元以下的罚 款。
第五十九条 银行对外汇局的反省、审核不配合，以致反省、审核无 法举行的，由外汇局责令更正，转达攻讦，并处以黎民币5万元以上30万元 以下的罚款。
第六十条 邦度外汇管束局可能按照本规矩协议银行外汇交易管束的 全部举措。
第六十三条 本规矩自1998年1月1日起执行。邦度外汇管束局1993年 1月1日揭橥的《银行外汇交易管束规矩》、1993年4月15日揭橥的《闭于各 级银行外汇交易鸿沟的规矩》及《闭于银行外汇资产欠债比例管束的规矩 》同时废止。
