首批参与“跨境理财通”业务试点的14家券商名单正式公布外汇业务的特点“跨境理财通”正式迎来扩容。12月4日，首批14家试点“跨境理财通”营业的券商发外出手展业，正在粤港澳大湾区内的内地和港澳住户，可能通过证券公司跨境购置对方金融产物。“跨境理财通”营业掀开一扇新大门，粤港澳金融商场互联互通再胀动。
12月4日，招商证券、华泰证券、广发证券、中金资产等众家首批试点介入“跨境理财通”的券商落地首单营业。投资者开户踊跃，银河证券完结超200户资历审核，泰平证券为近30名客户开通了跨境理财通账户。
线上化、智能化的治理流程，成为此次券商试点“跨境理财通”营业的吸睛之处。邦泰君安相闭肩负人先容，其“跨境理财通”营业已周到维持线上一站式治理，客户只需求通过旗下闭联APP，遵守章程措施提交申请资料，深居简出即可完成香港和两地相闭账户的开通，维持入金转账、外币兑换、产物投资等操作。
邦泰君安一位开户客户外现，过去通俗投资者举办境外资产设备每每面对渠道有限、音讯获取未便、手续繁琐等诸众痛点。“跨境理财通”券商试点营业的推出，让通俗投资者也许愈加便捷、安乐地介入境外资产设备，拓宽了投资渠道，进一步完成资产众元化结构。
与银行版“跨境理财通”比拟，券商具有成熟的投研体味，产物相对愈加丰裕，涵盖差异品种、差异危害、纷歧概级。招商证券此次共举荐了近70只北向通投资产物，其相闭肩负人先容，这些产物的举荐归纳研商了基金司理投资年限较长、经管范围中上、史册产物运作政策较安靖、史册功绩和回撤把持较好、基金公司投研气力和危害经管机制较端庄以及无监禁处理等成分。
泰平证券踊跃助助客户举办全账户资产设备，丰裕客户持仓布局。其相闭肩负人外现，客户可能通过泰平证券跨境理财购置境外里众只基金产物。北向通方面，正在境内现有货架上精选产物，满意客户需求；南向通方面，合股历基金产物数目120余只，配合中资及外资基金经管人超20家。
东海证券非银首席认识师陶圣禹估计，异日营业范围希望进一步增加。“从介入客群来看，营业开通有必然的资产和收入请求，完婚资产类客群画像有利于提拔资产经管客户黏性与生动度；从商场体例来看，因为投资者仅可拣选一家内地配合券商，估计短期或带来投资者的头部荟萃；从投资畛域来看，根基为低至中危害资产，资产保值属性愈加卓越。”
“跨境理财通”是内地与港澳本钱商场互联互通机制中的紧要一环，自2021年9月正式推出以还，通过北向通和南向通产物安排，打通了境外里理产业物商场，很好满意了粤港澳大湾区住户的跨境投资需求。
本年1月，闭联部分修订《粤港澳大湾区“跨境理财通”营业试点履行细则》，增长证券公司介入试点、放宽投资者进入条款、伸张可投资产物畛域等，进一步提拔便当性、拓宽商场、典范任职，被业内称为“跨境理财通2.0”。
“跨境理财通2.0”履行以还，运作顺畅有序，商场疾速扩容。中邦黎民银行广东省分行最新颁发的数据显示，截至10月末，粤港澳大湾区介入“跨境理财通”的私人投资者数目由2月底的7.34万人增长至12.54万人，增加超70%，个中搜罗港澳投资者5.22万人、内地投资者7.32万人。从理财范围看，境内银行通过资金闭环汇划管道治理资金跨境汇划金额由2月底的152.83亿元增至952.16亿元。
本年11月1日，首批介入“跨境理财通”营业试点的14家券商名单正式公告，符号着“跨境理财通”营业试点介入主体进一步拓宽，正式从银行扩容至券商。
新增券商渠道，为投资者掀开了跨境理财更便捷的大门。高洁证券金融首席认识师许旖珊外现，此前“跨境理财通”营业试点金融机构仅为银行，券商参与试点，有助于充溢施展券商正在技巧、投研、资产经管、跨境投融资任职等范围的专业上风，进一步丰裕跨境金融产物编制、更好满意大湾区住户的环球资产设备需求。
借助“跨境理财通”营业升级，券商也迎来新的繁荣机缘。中信筑投非银金融与前瞻商讨首席认识师赵然外现，券商试点介入粤港澳大湾区可能伸张营业范围，丰裕资产产物编制、贩卖渠道，增厚代销手续费收入，利好券商资产经管营业繁荣，加快其邦际化结构过程。
业内以为，长久来看，“跨境理财通”营业扩容，有助于提拔其营业吸引力，为商场引入增量资金。同时，希望进一步丰裕离岸黎民币操纵场景，胀动黎民币邦际化过程。
中邦证监会此前外现，将继续完满证券公司“跨境理财通”营业试点，提拔任职质料，连接深化粤港澳大湾区金统一作。业内以为，正在本钱商场高水准轨制型盛开连接深化靠山下，“跨境理财通”希望不绝扩容，异日具有较大繁荣潜力。
与此同时，“跨境理财通”要走向更广宽商场，暂时还面对汇率震荡危害等离间，产物种别也有待进一步丰裕。有投行人士告诉记者，现阶段各券商苛重以高息短期产物吸引客户，产物到期后，若没有合意的基金承接，客户留存率和转化率将面对磨练。
“因为跨境理财通是闭环式投资渠道，无论投资境外什么资产，最终盈亏依旧会外示正在本币上，因而永远存正在汇兑损益的题目，或会放大投资者的投资顾虑。”招商银行商讨院本钱商场商讨员苏畅外现。
券商等金融机构的金融任职另有优化空间。赵然外现，跨境投资涉及差异的金融体系，以及差异的泉币和汇率，要是技巧体系加入修复亏损，跨境投资营业手续费较高，会导致对接流程繁琐、服从低下，影响投资者的投资体验和踊跃性。这就需求券商等金融机构强化技巧体系修复，物色愈加便捷的身份验证和危害评估形式，合理筑立跨境投资手续费，低落投资者的时候和金钱本钱。
要更好地收拢“跨境理财通”繁荣机缘，专家创议可从两方面开头；一是要着重对存量客户的二次斥地，暂时切合“跨境理财通”介入条款的投资者以中高净值客户为主，对待切合准入请求、具有投资需求的客户可举办精准开掘。二是应加大投资产物立异力度，可基于危害等第、遮盖行业、投资焦点等举办优当选优，为投资者供给明白周到的产物谱系，并针对投资者天性化需求，打制量身定制式任职。
众家券商外现，后续将不绝施展本身专业上风，踊跃胀动营业落地，为境外里投资者供给愈加优质便捷的跨境资产经管任职，助力粤港澳大湾区金融商场互联互通，胀吹高水准对外盛开。
