适用业务范围方面2025年2月9日《银行外汇交易尽职免责原则（试行）（征采私睹稿）》（以下简称《尽职免责原则》）于日通过邦度外汇管制局官网公然向社会征采私睹。私睹征采岁月，共收到私睹提议
选取情状：已选取。合用对象方面，《尽职免责原则》已昭彰合用对象为银行；为避免会意歧义，已删除片面免责条件。合用交易界限方面，试行阶段仅合用于外汇交易。
选取情状：已选取。已正在外述中弥补了“已遵守外汇管制原则合理审核”，行为银行免责的条目。
三、提议《尽职免责原则》第十五条正在“未形成吃紧妨害后果”不予责罚外述后，填补“并实时厘正”。
四、提议昭彰《尽职免责原则》第十六条“银行违反其他法令律例原则的景况”中“其他法令律例”的类型。
选取情状：已选取。已将外述调动为“但有证听说明银行本身存正在其他违反外汇法令律例原则行动”。
五、提议《尽职免责原则》第二十条昭彰“三分之二以上成员”为“案件审议委员会”或仿佛机制的成员。
选取情状：已选取。已将外述调动为“团体审议机制下三分之二以上成员（含）赞成启动仲裁”。
六、提议删除《尽职免责原则》第八条“但有证听说明银行正在外汇交易照料流程中已按原则施行闭系负担”外述。
选取情状：未选取。《尽职免责原则》昭彰“尽职”是“免责”的条件，银行应举证
七、提议《尽职免责原则》第十条窜改为“且银行已审查查对外汇交易申请音信与该陈说不存正在逻辑纷歧概的，不追溯闭系法令负担”或删除“银行已审查确认”。
选取情状：未选取。一是现行外汇管制律例条件银行审核外汇业务的可靠性、合理性，银行应归纳审查各项质料并鉴定是否彼此印证；二是正在此项尽职免责景况中，银行应审查确认第三方陈说不存正在专业天性缺陷、闭节数据错漏、违反根基常识及逻辑纷歧概性等明显质地题目，并不涉及专业规模实质审核。
八、提议《尽职免责原则》第十九条窜改为“收到《申诉外》之日起十五个作事日内”。
选取情状：未选取。参照《邦度外汇管制局行政责罚方法》第五十一条“当事人举行陈述和申辩的，该当自收到行政责罚见告书之日起五日内将陈述和申辩的书面质料提交拟作出行政责罚的外汇局”确定首倡时限。集合尽职免责申诉仲裁机制试运转情状，不存正在银行正在收到《申诉外》之日起五个作事日内无法首倡申诉的情状。
九、提议《尽职免责原则》第二十条“同时契合以下条目”窜改为“契合以下条目此中之一”，新增一项“涉嫌违规行动情节吃紧或拟处500万元以上罚款的”。
选取情状：未选取。禁锢轨则是否明确应通过团体审议鉴定，以保护公允，两个条目是并存闭连。是否启动仲裁取决于是否存正在展业规范争议，不宜将违规情节或责罚金额行为是否启动仲裁的条目。
其余，涉及《尽职免责原则》文字窜改实质，已敷裕招揽。涉及策略会意的题目，后续将通过培训指引释疑。
