而与全球化网点丰富的商业银行展开金融合作是做好全球资金管理的重要途径！华宝证券官网邦资委1号文及后续文献的颁发，有力鼓动了以央企为代外的“走出去”企业加大管库系统创立加入力度。环球管库系统是“走出去”企业告终环球金融资源“看得睹、管得住、调得动、用得好”的症结载体。中银香港依照企业所处差异的管库系统繁荣阶段供给对应的金融办事与数字化赋能，从而帮力企业晋升对环球资金等金融资源的管控才具。
正在环球化格式重塑的布景下，环球管库系统创立成为跨邦企业保险境表里资金安定的一定趋向，也是增援企业高质地繁荣的一定选取。正在帮力企业构筑环球管库系统的经过中，贸易银行接续推出越发自愿化、高效的清理渠道，并欺骗人工智能领会大数据，帮忙企业探求更鸠合、更安定的资金照料。同时正在百姓币邦际化的过程中，煽动企业欺骗百姓币举动紧要清理货泉，从而低重换汇本钱、防备汇率危急、便当支出结算等。基于此，中邦银行（香港）有限公司（简称“中银香港”）交往银行部副总司理俞陈平从央企管库系统创立情状开赴，分享了企业正在跨境谋划中构筑环球管库系统的紧要性，以及企业管库改日的繁荣对象。
归纳来看，目下环球经济情景还是纷乱众变。跨邦企业正在谋划经过中不单面对着利率危急、汇率危急、滚动性危急等古代危急，还将面对着如政事境遇振动、贸易境遇转变、地缘文明不同等导致的各式危急和挑衅。近年来，邦资委、发改委、财务部等机构均提出必要确保境外邦有资产安定、加紧相合资产的监视和照料，资金的安定性也备受器重。同时，邦资委2022年一号文及后续文献的颁发，有力鼓动以央企为代外的“走出去”企业加大管库系统创立加入力度，形本钱轮管库系统创立高潮。
开始，跟着环球经济生态格式延续加快调解与重塑，“走出去”企业正在扩展营业经过中将面对更众的“黑天鹅”和“灰犀牛”。这就必要企业正在展开环球营业的初期，以怒放性的头脑去总共解析各地执法规则、金融计谋、税务恳求等。其次，企业要善用金融资源去革新照料格式。资金是企业海外谋划的重心资源，怎么做好环球资金照料是企业环球化战术的一大症结，而与环球化网点充足的贸易银行睁开金调和作是做好环球资金照料的紧要途径。如正在无外汇管造的邦度或地域，企业可能通过贸易银行构筑财资核心或资金照料平台，告终跨境资金鸠合照料；正在外汇管造的邦度或地域，企业可能借帮贸易银行告终资金的环球可视，及时操纵资金的头寸散布与运营情状，并通过驾驭资金流入节拍、施行资金疏散注入等格式，停当安置及利用环球资金。
其它，企业必要利用新营业头脑与新技艺要领，加深与生态圈的相干，并以正在线化、集约化的格式高效操纵资金动向。是以，环球资金照料与企业谋划的相干变得越发周密。与此同时，环球供应链系统正正在从以重心企业为信用维持的古代线下营业向线上平台集群、音信数据智能驱动的形式变化。企业可能善用数字化技艺与今世化管库编造等，调解资产构造装备和资金筹集利用，从而更好地防控资金危急。
加紧境外资金照料，告终环球资金“可视”“可控”“可调” 分阶段构筑环球管库系统
央企具有谋划鸿沟较广、资金体量较大的特质。正在本轮管库系统创立高潮中，央企眷注的核心是告终对环球资金等金融资源“看得睹、管得住、调得动、用得好”。因为“走出去”企业管库系统创立的措施及所面对的危急各纷歧样，个人“早出海”的企业，数字化财政照料或管库编造创立相对斗劲完好，但大个人企业仍处正在开端研究阶段。是以，依照管库系统繁荣阶段的差异，“走出去”企业环球管库的本能及搭筑需求可能分为三阶段。
第一阶段以独立营业单位常日交往为根蒂，欺骗银企直联、Application Programming Interface（API）等格式与银行兴办渠道对接，告终企业环球资金可视与可控；
第二阶段以集团维度，由总部或财资核心牵头展开内部拆借等形势，搭筑实体资金池，告终企业内地、香港与海外区域的资金整合与鸠合，以应对成员单元的常日资金运作和谋划中的资金欠缺题目；
第三阶段依照企业财资核心的本能，主动为营业供给运营增援，承当内部银行及战术计划脚色。正在香港，跨邦企业设立的财资核心总体上都是缠绕香港政府企业财资核心干系指引及配套步骤，鸠合展开对海外成员单元的环球资金兼顾照料事情，也是跨邦企业展开海外管库创立的最成熟载体及最上等形式。
举动以外汇外贸专业发迹的银行，中邦银行正在跨境金融规模有着弗成相比的上风，是企业环球管库创立生态中弗成或缺的配合伙伴。通过危急照料、资金池照料、收付款照料、滚动性照料、账户照料等银行产物，中邦银行帮忙企业晋升资金和音信的透后度及滚动性，提升财政照料出力和危急驾驭才具，优化外汇敞口照料，从而晋升集团重心比赛力。同时，举动一家邦际化和归纳化的银行，中银香港踊跃配合大湾区、RCEP（区域总共经济伙伴干系协定）等繁荣战术，延续完好东南亚区域化组织，依托中邦银行总行及海外机构的雄伟搜集，将办事拓展至环球60众个邦度和地域，席卷20众个“一带一道”沿线邦度，具有极强的环球办事才具。依附计谋解读功底深、禁锢疏通才具强、营业实验履历众、环球组织鸿沟广、墟市爱戴口碑好等众众上风，中银香港也成为央企“走出去”组织海外的首选配合伙伴之一。
其它，中银香港也将承受起企业管库创立的照管脚色，除了为企业供给一整套客造化的银行办事计划，也会邀请企业到场管库系统创立论坛，为企业供给与香港地域禁锢及专业机构对话平台、与其他优越管库企业负担人互换的机遇等各式特性增值办事，为企业正在管库创立上供给更众的参考和增援。
某能源集团公司为了进一步完好境外管库创立，安置正在香港创办财资核心，以“看住境外的钱”举动境外管库照料方向，对境外资金、投融资、外汇危急举办兼顾照料。
中银香港连接企业需乞降特质，为该企业拟定了“从区域至环球，分方法、分宗旨搭筑境外管库照料系统”的繁荣思道，帮忙企业由易到难，慢慢将加拿大、新加坡、越南、印度尼西亚等寰宇各地的账户音信及资金全方位归集到中邦香港，告终可归集的境外资金应归尽归，弗成归集资金及时可视、可监控的照料方向。
为落实集团公司数字化转型和境外资金精益化照料事情恳求，企业香港财资核心启动创立境外资金照料编造，外部与中银香港资金池产物直联，内部与财政编造直联，告终了资金不落地照料。通过中银香港的资金池产物和公司搭筑的境外资金照料编造，企业香港财资核心告终境外资金照料营业的范例化和数智化运作，银行账户及时监控和一体化流程照料，成员单元归集资金的团结调剂与追踪，进一步提升资金照料运转出力，有用低重资金危急。
中银香港依附众年跨境金融办事专业履历，踊跃以金融科技增援企业管库创立数字化转型。近年来，中银香港连续打造一站式正在线交往银行办事平台iGTB，让企业不受时空控造，全天候措置当地及跨境支出、外汇交往等营业。企业还可能通过API技艺，告终与银行编造的对接，通过企业管库编造直接操纵银行办事。比如，正在现时活泼办公形式下，企业透过一站式发薪办事，可告终批量发薪；还可能通过iGTB转移银行客户端随时随地跟踪交往形态，简洁地实现正在线授权审批，晋升财政照料出力。目前，中邦银行环球的各紧要分支机构都告终了与iGTB平台的联通，企业可能通过正在中银香港“一点接入”，及时获取环球中行账户音信，极大地便当了企业的账户照料事情。
同时，中银香港踊跃安顿GPI等环球支出革新技艺，通过与环球逾越11000家银行、证券机构、墟市根蒂方法和企业的平台相联，帮忙企业对资金的环球划转举办及时追踪，让管库职员可能及时追踪每一笔交往行止。通过音信归集和资金归集相连接的格式，企业财资核心可能正在平台上鸠合照料一共管库行动。近期，个人企业客户入手下手利用“权限鸠合”的格式来集约化照料海外分/子公司，由总个人配权限，一共海外的财政职员都通过统一平台接入，正在既定权限下操纵平台上的资金追溯功效和报外产物。这种“一点鸠合接入”的格式履行流程速，不单能俭省直相干统开采本钱和时代，还能包管音信数据式子的团结，便当向分/子公司转达总部的管控恳求，晋升了跨邦集团管库照料的出力。
第一，阅历管库创立海潮的繁荣，跨邦企业环球资金照料的观念将获取重塑，管库照料本能周围将延续升级。跟着集团企业营业领域延续强大、营业的不确定性填补、境外营业的拓展和邦表里金融墟市转变，集团企业更必要对古代的、较疏散的资金照料构造和本能作出整合。除集团自身的资金鸠合形式外，集团企业还需深化对待滚动性、投融资、血本构造、营运资金和利率汇率的管控。改日企业管库将不古板于古代的货泉分派及现金流量照料，而是更众地引入人工智能（AI）去辅帮战术干系和金融资源分派类的营业。比如以机械人流程自愿化技艺（RPA）模仿人事情业，将极少必要手工操作的营业举办自愿化措置。也可能利用AI技艺兴办危急探针，针对危急拦截、疑似退票等众种场景，延续优化机械研习才具，越发精准地监测相当危急行径，延续晋升对相当危急的照料才具。RPA、AI等数字技艺的更迭，不单可能办事企业总部及各成员单元的计划增援、资产欠债外照料、金融资源兼顾装备、本钱和危急照料等更众本能，还进一步鼓动企业告终业财调和与产融连接。
第二，管库照料区域将连续扩充，鼓动境表里一体化照料，告终对环球金融资源的团结调配。跟着企业环球管库系统的慢慢兴办，企业资金照料将逐步趋势集团化谋划、境表里众平台分工合营形式，整合外部血本墟市、货泉墟市，总共告终集团金融资源的优妆扮备，并依照战术安顿增援集团具体资金趋向预判。资金照料核心向防控环球资金危急倾斜，照料形式也由简单的资金鸠合升级为集资金流、数据流、计划流于一体的数智化管库照料。
第三，百姓币邦际化程度急速晋升，企业正在管库系统创立时，将进一步晋升跨境进出营业对百姓币的利用。百姓币邦际化从货泉维度充足了企业海外管库运营的周围，衍生了境外百姓币存款、贷款、发薪、汇款、兑换、对冲、商业融资等一系列新的产物和用具。2023年7月，中邦银行业协会颁发的《百姓币邦际化讲述》显示，2022年百姓币正在本外币跨境收付总额中占比近50%，已成为我邦跨境进出第一大常用货泉；众邦央行已推出新兴墟市货泉与百姓币直接兑换机造，数字百姓币及跨境百姓币资金池新政急速推动。跟着邦度正在战术层面鼓动百姓币邦际化过程，百姓币将正在企业跨境金融营业方面阐发更鸿文用。
第四，跟着金融业对外怒放连续深化、本外币一体化照料计谋延续优化，企业管库本外币一体化照料才具也将进一步晋升。2023年中，中邦百姓银行与邦度外汇照料局正在北京、广东、深圳试点展开跨邦公司本外币跨境资金鸠合运营。新计谋进一步增大了企业跨境资金运营的自正在度，简化立案流程及资金操纵干系原料审核，增援跨邦公司以百姓币展开跨境资金鸠合运买卖务，为企业进一步晋升境表里本外币一体化照料程度打下根蒂，也意味着跨境资金池计谋正正在延续“接轨”与“团结”。企业将获取更大的计谋盈利，便于欺骗百姓币展开跨境进出营业，同时也进一步鼓动了百姓币的邦际化。
综上，环球管库系统创立是新情景下企业环球化繁荣的客观必要，可能更好地鼓动企业告终对资金等金融资源的境表里鸠合管控，晋升境表里两个墟市金融资源的操纵出力，确保金融资源的安定和效益。环球管库系统也将从古代的资金照料向邃密化照料、代价缔造和数字化转型升级，更好地适当百姓币邦际化、本外币一体化以及大数据、人工智能、区块链等数字技艺急速更迭的繁荣趋向，从而为“走出去”企业缔造更众的代价，告终环球化谋划的高质地繁荣。
