汇一汇No75个人外汇业务第三方支付木木刚毅：假设境外个体通过境外的证券公司汇款给境内个体，汇款行是证券公司这种能不行汇入的呢？假设可能收汇，这笔是客户已离任公司通过个体账户打给其的福利资金，需求供应什么审核原料呢？
答：个体外汇积贮账户的进出局限是时常项目非谋划性的外汇进出，假设证券公司汇出个体的是证券投资款，因为境内个体向境外直接举办证券投资尚未铺开，以是也不行入账。假设汇给个体的是其他款子，依据款子整个本质确定的确性审核资料。
FanFan：住民曾正在海外买屋子给女儿念书，但由于女儿结业已矣回邦，念售海外房产改变邦内需求若何手续？
答：住民个体正在境外购房属于血本项目规模，但此类贸易尚未盛开，其为境外子息购房并分歧规，以是，其女儿出售境外房产所得汇入境内缺乏策略援助，银行不得专断照料入账手续，需实时向外汇局呈报，外汇局将正在核实其当时境外买房资金合法性之后智力定夺若何照料。
答：个体对外交易谋划者，正在得到对外交易谋划权后，可能照料货色出口，并境外进口商处收汇。
cecil：境内非FT住民机构收到境内非住民机构公民币款子，需求申报吗？
答：邦际进出统计申报正在践诺中，只看贸易两边主体本质，不看账户本质，以是，境内非FT住民机构应视为境内住民，其与境内非住民之间的公民币贸易是需求依照本质贸易本质有住民主体举办邦际进出统计申报的。
答：依照《通过银行举办邦际进出统计申报营业施行细则》第四十六条：假设是境内住民个体收到境外同名账户汇款，则依照境外住民的资金起源举办申报。也便是要依照该住民的境外资金起源举办申报。假设是境内非住民个体通过境外同名账户向境内汇款则应同一申报正在““822030-境外存入款子”项下，贸易附言解释“非住民从境外收款”。
答：依据分别银行积贮卡的特色，联合资金的本质需求，自正在遴选照料即可。整个可商量办卡银行。
答：依据《邦度外汇解决局闭于印发通过银行举办邦际进出统计申报营业施行细则的通告》（汇发﹝2015﹞27号），第四十六条规章涉外收付款子的贸易编码准则上依照申报主体的资金起源本质举办申报，涉外付出款子的贸易编码准则上依照申报主体的资金用处本质举办申报；而看待境内住民与境外住民之间爆发的跨境收入/付出款子，应依照境外住民的资金起源/用处本质举办申报。
Jq：请问个体购汇汇款及收汇结汇可能代办吗，假设可能，是否需倘若直系支属代办并供应授权书？
答：依据《邦度外汇解决局闭于印发〈个体外汇解决主见施行细则〉的通告》（汇发﹝2007﹞1号）文的规章，个体年度总额内购汇、结汇，可能凭两边身份证件、直系支属联系阐明以及委托人的授权书等资料，委托其直系支属代为照料；抢先年度总额的购汇、结汇以及境外个体购汇，可能按该细则规章，凭两边身份证件、授权书以及相干阐明资料，委托他人照料。
添爸：请问装船后融资（未入外汇贷款专户），企业寻常收汇资金不反璧融资款，待融资到期后能否购汇反璧？
答：不行。寻常情景下，具有的确交易后台的交易融资，其刻期与企业出口收汇刻期之间具有配合联系，银行会正在收汇时直接将资金用于反璧融资款。题目形容的情景存正在银企勾通套利的嫌疑，不适应的确性审核的条件。
答：依据《血本项目外汇营业操作指引》2015版及《中邦公民银行闭于全口径跨境融资宏观慎重解决的通告》（银发﹝2017﹞9号）的规章，外债的签约币种、提款币种与归还币种应维持相同，以是，外币外债不得以公民币方式归还，但可能购汇归还。
答：掌管的确性、相同性准则审核。企业正在银行付汇时，银行寻常要审核报闭单上的谋划单元、收货单元、装货港、到货港、进口日期、货色名称、数目、单价及闭单金额等因素，并通过货色交易外汇监测体系核实闭单的的确性。发票审核的实质厉重是发票的举头、货色名称、数目、单价及贸易总价等因素。
答：代垫寻常指该当由甲付出的款子先行由乙代为付出，甲再将代垫款反璧给乙的手脚。因为正在代垫流程中酿成了实情上的债权债务联系，以是，涉及跨境的代垫目前策略了了应许的厉重是相闭联联系的境外里机构代垫任事交易用度，凭原始贸易合同、代垫合同（答应或阐述）、发票（付出通告）照料，同时期垫刻期不得抢先12个月。
答：展业三准则是金融机构依照“会意客户、会意营业和尽职审查”的三项准则照料营业，展业三准则是通过银行内部操作流程落实和保险贸易的的确性、合规性、合理性及反洗钱等的条件。会意客户是“客户身份识别”，即金融机构正在与客户征战营业联系或代为举办资金贸易时，该当依据有用的阐明文献或其他牢靠的身份识别原料，确定和记实其身份，防备坐法分子愚弄不的确账户即匿名、化名或者不确切名称的账户举办洗钱、诈骗等坐法举动。还要控制并会意本人客户的谋划局限、谋划领域、谋划特色及资金流量和流向顺序等。唯有真正控制并会意客户的相干情景，智力正在此根蒂进取一步察觉客户的可疑贸易。会意营业是金融机构正在照料闲居营业中，要比较策略原则和行业旧例等，懂得怎样做、哪些可能做、哪些弗成能做。“尽职审查”条件做事职员具有适应职业条件的营业本质和高尺度的德行水准，条件金融机构巩固对相干从业职员的营业培训，征战一支高本质的营业团队。
幻觉：依据汇发﹝2015﹞7号文，企业可参加跨境电子商务营业。企业电商入驻阿里巴巴等跨境电商平台，通过第三方付出机构照料跨境出口商品收款，该企业商品金额1美元-10美元不等，寻常累计3000众美元，无商务局存案外，海闭出口注册证，需求结汇，需求哪些原料智力照料结汇营业？
答：依照《付出机构跨境外汇付出营业试点指示偏睹》（汇发﹝2015﹞7号）第二条，付出机构跨境外汇付出营业是指付出机构通过银手脚电子商务（货色交易或任事交易）贸易两边供应跨境互联网付出所涉的外汇资金齐集收付及相干结售汇任事。以是，通过付出机构照料收汇，也应由付出机构照料结汇。
Ada：如外商投资企业血本金流入为外币，正在境内举办再投资时，正在结汇时有无束缚？
答：依据《邦度外汇解决局闭于更改和典范血本项目结汇解决策略的通告》（汇发﹝2016﹞16号）的相干规章，血本项目外汇资金应正在谋划局限内应用。假设长短投资性外商投资企业，以外汇血本金结汇后资金境内再投资，企业谋划局限中应有“投资”字样。
答：商委是商务委员会的简称，正在邦度层面叫商务部，地方将商务委员会，它是职掌外资墟市准入和境内机构境外投资审批或存案的部分之一。
高布朗：请问银行正在柜台照料大额(逼近一万美元)外币现钞提取营业时，察觉客户所提外币的购汇公民币资金是指日他人转入的，涉嫌出借购汇额度，可能条件其供应购汇用处阐明资料阐明营业后台才为其照料提钞么？
EcoTao：外商投资企业的美元外债可能结汇归还其正在境内银行的公民币贷款吗？
答：依据《邦度外汇解决局闭于更改和典范血本项目结汇解决策略的通告》（汇发﹝2016﹞16号）的规章，外资企业外债结汇可归还其境内银行的公民币贷款，条件是贷款已应用完毕且用于企业谋划局限内的支拨。
网友：银手脚A公司照料进口远期信用证并到期付款。付款时A公司供应给银行核验的报闭单谋划单元为B公司，与付汇主体不相同无法核验。但信用证到期必需付款。不相同的来因是货色寄存正在保税货仓，依照海闭规章存放该保税货仓的报闭单谋划单元只可是B公司。银行可否正在付汇时视同该笔货色仍未告终进口报闭手续，恭候货色从保税货仓进入境内后海闭更换一份以A公司为谋划单元的进口报闭单后再举办补核验。
八月未央：指日下发的《闭于融资租赁营业外汇解决相闭题目的通告》（汇发﹝2017﹞21号）中，规章融资租赁类公司“融资租赁类公司收取的外币房钱收入，可能进入自己按规章正在银行开立的外汇账户”，那么融资租赁公司该当开立什么本质的外汇账户来收取外币房钱呢？是否需求依据谋划性租赁房钱和融资性租赁房钱的分别资金本质而进入分别本质的账户,如谋划租赁房钱收入入时常项目结算账户（账户代码1000）、融资租赁房钱收入入血本项目-其他专用账户（账户代码2499）呢？
答：21号文是正在自贸区融资租赁营业境内收取外币房钱策略试点阅历的根蒂上实行到宇宙的文献，此策略初志是为会意决融资租赁公司外币欠债与公民币房钱收入的币种不配合、存正在汇率危险的题目，不征求谋划性租赁境内收取外币房钱营业。规章是融资租赁收取的外币房钱开始要用于归还外币债务，越过部门可能结汇，以是，融资租赁营业收取的外币房钱可能存放正在其开立的其它血本项目账户（2499）之中，至于谋划性租赁收取外币房钱尚未全部铺开，试点区域的租赁公司，应依据外地外汇局试点策略的条件，确定房钱收入进何类账户。
