外汇交易系统有哪些第二十八条银行按照个人开户时提供的身份证件等证明材料确定账户主体类别《个别外汇治理举措》已于2006年11月30日经第27次行长办公会审议通过，现予发表，自2007年2月1日起践诺。

　　第一条为容易个别外汇出入，简化生意手续，标准外汇治理，依照《中华群众共和外洋汇治理条例》和《结汇、售汇及付汇治理划定》等闭系法则，拟订本举措。

　　第二条个别外汇生意遵循往还主体辨别境内与境外个别外汇生意，遵循往还本质辨别时时项目和资金项目个别外汇生意。按上述分类对个别外汇生意举办治理。

　　第三条时时项目项下的个别外汇生意遵循可兑换法则治理，资金项目项下的个别外汇生意遵循可兑换历程治理。

　　第四条邦度外汇治理局及其分支机构（以下简称外汇局）遵循本举措划定，对个别正在境内及跨境外汇生意举办监视和治理。

　　第五条个别该当遵循本举措划定管造相闭外汇生意。银行该当遵循本举措划定为个别管造外汇收付、结售汇及开立外汇账户等生意，对个别提交的有用身份证件及闭系说明质料的真正性举办审核。汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）遵循本举措划定为个别管造个别外汇生意。

　　第六条银行应通过外汇局指定的治理新闻体例管造个别购汇和结汇生意，真正、正确录入闭系新闻，并将管造个别生意的闭系质料起码生存5年备查。

　　第七条银行和个别正在管造个别外汇生意时，该当固守本举措的闭系划定，不得以分拆等体例遁避限额羁系，也不得行使作假贸易票据或者凭证遁避真正性治理。

　　第八条个别跨境出入，该当遵循邦际出入统计申报的相闭划定管造邦际出入统计申报手续。

　　第九条对个别结汇和境内个别购汇实行年度总额治理。年度总额内的，凭自己有用身份证件正在银行管造；胜过年度总额的，时时项目项下凭自己有用身份证件和有往还额的闭系说明等质料正在银行管造，资金项目项下遵循第三章相闭划定管造。

　　第十条从事货色进出口的个别对酬酢易规划者，正在商务部分管造对酬酢易规划权备案注册后，其交易外汇资金的出入遵循机构的外汇出入举办治理。

　　第十一条个别举办工商备案或者管造其他执业手续后，能够凭相闭单证管造委托具有对酬酢易规划权的企业署理进出口项下及旅逛购物、疆域小额交易等项下外汇资金收付、划转及结汇。

　　第十二条境内个别外汇汇出境外用于时时项目开支，单笔或当日累计汇出正在划定金额以下的，凭自己有用身份证件正在银行管造；单笔或当日累计汇出正在划定金额以上的，凭自己有用身份证件和有往还额的闭系说明等质料正在银行管造。

　　第十三条境外个别正在境内获得的时时项目项下合法群众币收入，能够凭自己有用身份证件及闭系说明质料正在银行管造购汇及汇出。

　　第十四条境外个别未行使的境外汇入外汇，能够凭自己有用身份证件正在银行管造原道汇回。

　　第十五条境外个别将原兑换未行使完的群众币兑回外币现钞时，小额兑换凭自己有用身份证件正在银行或外币兑换机构管造；胜过划定金额的，能够凭原兑换水单正在银行管造。

　　第十六条境内个别对外直接投资契合相闭划定的，经外汇局批准能够购汇或以自有外汇汇出，并该当管造境外投资外汇备案。

　　第十七条境内个别采办B股，举办境外权利类、固定收益类以及邦度允许的其他金融投资，该当按闭系划定通过具有相应生意资历的境内金融机构管造。

　　第十八条境内个别向境内保障规划机构付出外汇人寿保障项下保障费，能够购汇或以自有外汇付出。

　　第二十条境内个别对外布施和资产改观需购付汇的，该当契合相闭划定并经外汇局批准。

　　第二十一条境内个别向境外供给贷款、借用外债、供给对外担保和直接加入境外商品期货和金融衍出产品往还，该当契合相闭划定并到外汇局管造相应备案手续。

　　第二十二条境外个别采办境内商品房，该当契合自用法则，其外汇资金的出入和汇兑该当契合闭系外汇治理划定。境外个别出售境内商品房所得群众币，经外汇局批准能够购汇汇出。

　　第二十三条除邦度另有划定外，境外个别不得采办境内权利类和固定收益类等金融产物。境外个别采办B股，该当遵循邦度相闭划定管造。

　　第二十五条境外个别对境内机构供给贷款或担保，该当契合外债治理的相闭划定。

　　第二十六条境外个别正在境内的合法资产对外改观，该当遵循个别资产对外改观的相闭外汇治理划定管造。

　　第二十七条个别外汇账户按主体种别辨别为境内个别外汇账户和境外个别外汇账户；按账户本质辨别为外汇结算账户、资金项目账户及外汇蓄积账户。

　　第二十八条银行遵循个别开户时供给的身份证件等说明质料确定账户主体种别，所开立的外汇账户应行使与自己有用身份证件纪录相仿的姓名。境内个别和境外个别外汇账户境内划转按跨境往还举办治理。

　　第三十条境内个别从事外汇营业等往还，该当通过依法获得相应生意资历的境内金融机构管造。

　　第三十一条境外个别正在境内直接投资，经外汇局批准，能够开立外邦投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局批准能够结汇。直接投资项目获取邦度主管部分允许后，境外个别能够将外邦投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资金金账户。

　　第三十二条个别能够凭自己有用身份证件正在银行开立外汇蓄积账户。外汇蓄积账户的出入周围为非规划性外汇收付、自己或与其直系支属之间统一主体种别的外汇蓄积账户间的资金划转。境内个别和境外个别开立的外汇蓄积联名账户按境内个别外汇蓄积账户举办治理。

　　第三十四条个别购汇提钞或从外汇蓄积账户中提钞，单笔或当日累计正在相闭划定容许带领外币现钞出境金额之下的，能够正在银行直接手理；单笔或当日累计提钞胜过上述金额的，凭自己有用身份证件、提钞用处说明等质料向本地外汇局事前报备。

　　第三十五条个别外币现钞存入外汇蓄积账户，单笔或当日累计正在相闭划定容许带领外币现钞入境免申报金额之下的，能够正在银行直接手理；单笔或当日累计存钞胜过上述金额的，凭自己有用身份证件、带领外币现钞入境申报单或自己原存款金融机构外币现钞提取票据正在银行管造。

　　第三十六条银行应依照相闭反洗钱划定对大额、可疑外汇往还举办记载、阐明和叙述。

　　（一）境内个别是指持有中华群众共和邦住民身份证、武士身份证件、武装捕疾身份证件的中邦公民。

　　（二）境外个别是指持护照、港澳住民来往内地通行证、台湾住民来往大陆通行证的外邦公民（包含无邦籍人）以及港澳台同胞。

　　第三十八条个别游览支票遵循外币现钞相闭划定管造；个别外币卡生意，遵循外币卡治理的相闭划定管造。

　　第三十九条对违反本举措划定的，由外汇局凭借《中华群众共和外洋汇治理条例》及其他闭系划定予以惩处；组成坐法的，依法移送公法陷阱查究刑事负担。

　　第四十条邦度外汇治理局掌管拟订本举措相应的推行细则，确定年度总额、划定金额等。

　　第四十二条本举措自2007年2月1日起践诺。以前划定与本举措纷歧致的，按本举措实践。附件所列外汇治理划定自本举措践诺之日起废止。