此次入选“跨境理财通”业务试点的证券公司包括：招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券zfx山海证券官网11月1日，中邦证监会公布新闻，中邦邦民银行广东省分行、深圳市分行，中邦证监会广东禁锢局、深圳禁锢局联络通告，14家证券公司成为首批试点插手“跨境理财通”的证券公司。
业内人士以为，此次证券公司参与“跨境理财通”生意试点，不光有利于证券公司提拔产物竞赛力和投资探索材干，与银行造成上风互补，为投资者供应众元化投资采用，还将进一步鼓吹大湾区金融墟市互联互通，对促进邦民币邦际化和金融墟市高质地对外盛开具有紧急道理。
证监会外现，下一步，将会同相闭单元不断跟踪、评估试点成就，一直圆满证券公司“跨境理财通”生意试点，提拔任事质地，不断深化粤港澳大湾区金协调作。
通告显示，此次入选“跨境理财通”生意试点的证券公司包含：招商证券、广发证券、邦信证券、泰平证券、中金家当、邦投证券、中信华南、邦泰君安、华泰证券、中信修投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券。
华南一家头部券商闭连控制人外现，证券公司客户对基金、理财等产物领受度更高，与银行客户的互补性强。增众证券公司插手生意试点，将使投资者跨境资产装备进一步便当化、众元化，促进“跨境理财通”生意更好任事住户跨境投资需求。
券商可供应更为便捷的贸易通道。插手试点券商广泛具有境外持牌子公司，正在体例对接、内部拓荒协一致方面越发便捷。
“扩容后的‘跨境理财通’可连通境外里母子公司生意，依托境内资源和上风，提拔中资金融机构正在港子公司‘联通内地’材干，促进证券公司加疾邦际生意起色，提拔邦际化程度和竞赛力，进一步料理好境外里甚至环球的家当。”邦信证券相闭控制人说。
证券公司与银行正在客户需求方面互补性强，可供应充分众元的投资产物。优化后的“跨境理财通”正在“北向通”的投资界限新增了R4级公募基金产物，标记着跨境金融产物投资界限一直扩充。
“证券公司与银行正在产物与客群上可造成精良的互补性，证券公司不光有充分稳妥的收益产物，尚有充分的跨境权柄产物。”邦泰君安相闭控制人先容，目前，邦泰君安已造成首期“甄选100”跨境理财通优选产物清单，涵盖了从固收到权柄三十余个子计谋的产物，同时辅以专业的买方资产装备材干，旨正在为客户供应一揽子跨境资产装备任事，满意大湾区客户众样化的投资需求。此外，证券公司普通具备专业的探索材干，希望为投资者供应专业和有针对性的创议，助助投资者装备更适合的金融产物。金融墟市互联互通
“跨境理财通”试点是金融接济大湾区修理的紧急办法，打通了境外里理物业物墟市，为大湾区经济高质地起色注入新动力。2021年9月10日，“跨境理财通”生意试点正式启动。
随后，粤港澳大湾区住户跨境理财需求获得开释，生意范畴稳步伸长，插手主体日渐增加，“跨境理财通”生意依然成为粤港澳大湾区住户紧急的跨境资产装备渠道。
数据显示，截至2024年三季度末，大湾区内地9市已报备32家试点银行，大湾区插手试点个体投资者12.5万人，约为昨年同期的两倍，涉及闭连资金跨境汇划金额超900亿元。
为长远促进粤港澳大湾区金融墟市互联互通，进一步优化“跨境理财通”生意试点，促进“跨境理财通”插手人数和投资范畴进一步扩充，2月26日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”生意试点推行细则》正式推行，被业内称为“跨境理财通2.0”。
“跨境理财通2.0”聚焦提拔便当性、拓宽墟市、模范任事等方面，带来众项优化程序，包含增众证券公司插手试点；将“北向通”合股历的公募基金由“R1至R3”扩充为“R1至R4”危害品级(不含商品期货基金)；将投资者准初学槛从毗连缴纳社保或个体所得税“满5年”下降为“满2年”，并新增内地投资者“近3年自己年均收入不低于40万”举动准入的可选条目；将个体投资者额度从100万元邦民币普及到300万元邦民币等。
业内人士以为，“跨境理财通2.0”将促进证券公司提拔邦际化程度和竞赛力，更好任事投资者。华南一家头部券商闭连控制人外现，扩容后的“跨境理财通”进一步提拔了粤港澳大湾区跨境投资的便当化，鼓吹大湾区金融墟市互联互通。本次增众证券公司插手试点，将促进证券公司提拔产物竞赛力和投资探索材干，更好任事跨境投资者。
另外，“跨境理财通2.0”对促进邦民币邦际化和金融墟市进一步盛开具有紧急道理。“扩容后的‘跨境理财通’生意试点应用邦民币举办跨境结算，资金兑换正在离岸墟市实行，有助于稳步研究和促进本钱项目可兑换，进一步鼓吹和深化金融对外盛开。”邦信证券相闭控制人说。
