根据国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定？外汇交易平台网我邦事寰宇最大的黄金坐蓐和消费邦，投资黄金被以为是危机最低的守旧理财方法之一。然而，日前，众地证监部分联络查处的一同黄金不法筹办案件中，一家从筹办天资到投资方法均违法、违规的“贵金属贸易所”，却让福筑、北京、上海、河北等地近4万名投资者面对险些“血本无归”的境遇。
据中邦证监会福筑省囚系局披露，总部位于湖南、营业广大全邦的“维财大宗贵金属贸易悉数限公司”，是激发众地黄金投资者巨亏的炒金“黑平台”。邦度工商总局的全邦工商企业新闻公示体系新闻显示，2010年2月创筑的湖南维财贵金属贸易所，未经任何金融囚系部分审批。从创筑到被查处时，“维财金”全邦注册用户到达3.9万人，开展了27个省级代办商。
记者从福筑省证监局分析到，仅正在福筑省，维财贵金属贸易所手下的“代办公司”就以实物贵金属贸易为名，累计不法成交贵金属期货贸易585.96亿元，众量消费者陷入了投资陷坑。
记者获取的一份《“维财金”贸易手册》中规矩，“维财金”通过雷同炒股、期货的贸易软件发售，投资者可像交易股票相同，从行情涨跌赚取差价，贸易所和代办公司则按贸易量收取佣金。但正在现实中，这一贸易方法让“黑平台”大赚佣金，消费者屡屡巨亏。
据办案职员先容，炒金“黑平台”正在贸易软件的计划中，通过手艺手法驾御价钱，导致客户经常贸易，发生高额手续费“自肥”。“金价上涨时你卖不出，赔本时体系却帮你主动下单。”41岁的浙江衢州籍投资者黄先生先容，我方先新进入了13万元购置“维财金”，此中一次正在“短短10天里就亏掉12万众，账户只剩下7000众元”。
与投资者巨亏相对的是，这家花2000万元注册资金创办的“黑平台”，却通过黄金期货贸易向投资者收取手续费、递延费等各样佣金达数亿元。
近年来，我邦众地相联爆发贵金属讹诈投资、不法期货案件，涉案金额频更始高。记者考查展现，标榜“躺着获利”的局部贵金属投资，正成为理财讹诈的高发区：
——技巧一：狂妄选用高杠杆，“一块钱能炒百元金”带来高危机。炒金“黑平台”广博传扬，普遍消费者进入极少量本金，就能通过拆借，用更众钱“借钱炒金”从事黄金理财。
业内人士示意，这种方法是为相合散户“以小广博”的心境。“一朝赔本比例领先本金，速即会被强行放手贸易止损，本金全归‘黑平台’拿走。”上海华荣状师事宜所协同人许峰说。
——技巧二：选用高息“回购”，以保本保息诱惑消费者。据分析，作恶分子打启程售“迷你小金条”的信号，挽劝顾客不举办交割、将金条寄生存贸易平台，每年可按发售价给15%的年利钱，本色即是高息向公家假贷。
——技巧三：伪装“伦敦金”“香港金”公然揽客，门槛低无天资。“仅正在长三角地域，各样地下炒金公司数目起码稀有千家。”中邦国民银行手下的一家合法黄金贸易所控造人先容，少许地下代办公司即是租个客店房间办公，靠打电话揽客，筹办门槛很低。
记者考查展现，少许“黑平台”传扬，消费者购置的“纸黄金”来自伦敦邦际金融期货贸易所，但现实上其根底不是“伦敦金”的合法代办商，贸易行情数据也是捏造的。
记者从囚系部分分析到，福筑三明、泉州、晋江三地国民法院不日已划分对福筑维财贵金属不法筹办案作出判断，17名涉案职员已被一审讯处有期徒刑，充公不法所得并科罚金。
早正在2011年，中邦国民银行等五部委下发的报告已了了，上海黄金贸易所和上海期货贸易所是经邦务院准许或承诺的发展黄金贸易的贸易所，任何地方、机构或局部均不得另设立黄金贸易所(贸易中央)。
依照邦务院合于清算整饬种种贸易园地凿凿防备金融危机的定夺，我邦境内从事黄金等金融产物贸易的贸易园地，务必经邦务院合连金融束缚部分准许设立。“然而，不少贵金属贸易平台仅靠地方一纸批文就能设立，有些乃至没有任何手续。”中邦珠宝玉石首饰行业协会常务理事缪立义说。
有功令人士示意，究其缘由，因为给地方带来税收，或打着金融治绩的信号，“黑平台”众年来广博生存，乃至被举报后还招摇过市。许峰以为，与作恶所得比拟，不少案件的罚金仍是“寥寥可数”。
专家指出，消费者要警戒以高息理财为诱饵的贵金属贸易，囚系部分也应依法依规实时抑造，防守炒金“黑平台”靠加害消费者好处做大。
