中国外汇网1［众选题］自律 机制正在死守邦度国法、法则和策略的条件下,实施以下重要职责（ ）。
[解析] 本题出自《外汇商场自律机制事务指引》第二章第五条 自律机制正在死守邦度国法、法则和策略的条件下,实施以下重要职责：
2［众选题］银行 治理外汇营业，应周旋盘绕（ ）的层层递进逻辑发展尽职审查，凿凿贯彻银行外汇营业展业准绳央求。
[解析] 本题出自外汇商场自律机制《银行外汇营业展业准绳之总则》第七条“银行治理外汇营业，应周旋盘绕切实性、合规性、慎重性的层层递进逻辑发展尽职审查，凿凿贯彻银行外汇营业展业准绳央求。”
3［众选题］应急时候，外汇局暂停为企业现场治理物品生意外汇营业呈报，并可暂停（ ）等事务。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》(2020年版)第一百七十五条，应急时候，外汇局暂停为企业现场治理物品生意外汇营业呈报，并可暂停非现场监测、现场核查、分类收拾以及审定B类企业电子数据核查额度等事务。
4［众选题］支出机构应尽职核验商场买卖主体身份的切实性、合法性。为商场买卖主体治理的外汇营业应该具有切实、合法的买卖本原，且适合邦度相闭国法法则，不得以任何形势为犯科买卖供应办事。支出机构应对买卖的（ ）、（ ）及其与外汇营业的（ ）举办审查。
[解析] 依照《支出机构外汇营业收拾主张》（汇发〔2019〕13号）央求。
5［众选题］支出机构治理生意外汇出入名录备案后方可发展外汇营业。支出机构应坚守“（ ）”“（ ）”及“（ ）”准绳，正在备案的营业限制内发展规划行动。
[解析] 依照《支出机构外汇营业收拾主张》（汇发〔2019〕13号）央求。
6［众选题］支出机构外汇营业是指支出机构通过协作银举止商场买卖主体跨境买卖供应的小额、赶紧、便民的往往项下电子支出办事，囊括（ ）及（ ）办事。
[解析] 依照《支出机构外汇营业收拾主张》（汇发〔2019〕13号）央求。
7［众选题］支出机构外汇营业，是指支出机构通过协作银举止商场买卖主体跨境买卖供应的（ ）、（ ）、（ ）的往往项下电子支出办事，囊括代办结售汇及联系资金收付办事。
[解析] 依照《往往项目外汇营业指引（2020年版）》第一百二十条，《支出机构外汇营业收拾主张》（汇发〔2019〕13号）央求。
8［众选题］保障公司可依照实质规划须要，直接正在银行治理外汇本钱金和境外上市召募外汇资金结汇，银行应审核的原料有：（ ）
D. 上市保障公司未披露上年度资产欠债外和利润外的，可供应比来一期已披露的资产欠债外和利润外
9［众选题］保障代办机构和保障经纪机构治理代收代付保障项下赔款资金结汇时，银行应该对结汇的切实性举办审核，质料囊括哪些?（ ）
[解析] 依照《往往项目外汇营业指引（2020年版）》九十五条、第一百零五条。
11［众选题］保障公司及其分支机构有下列哪些情景之一的，自愿生之日起，其规划外汇保障营业资历主动终止，规划外汇保障营业照准文献同时失效？（ ）
12［众选题］保障公司规划外汇保障营业，应持下列哪些质料向所正在地外汇分局申请？（ ）
C. 保障标的或承保危急为片面或统统正在中华黎民共和邦境外存正在或产生的义务险、信用保障保障等
B. 银行应凿凿实施自己办事职责，周至提拔办事质料，保护私人切实合理用汇需求。
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020年版）》七十三条和七十四条。《邦度外汇收拾局闭于进一步推动私人往往项目外汇营业容易化的知照》(汇发〔2021〕13号)第二条。
17［众选题］境内私人治理购汇营业时，不得用于( )等尚未怒放的本钱项目。
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于进一步推动私人往往项目外汇营业容易化的知照》(汇发〔2021〕13号)，境外买房、证券投资、添置人寿保障和投资返还均分红类保障属于金融和本钱项下的买卖，现行的外汇收拾策略尚未怒放。
18［众选题］闭于私人往往项目出格外汇营业办理轨制，以下精确的是()。
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于进一步推动私人往往项目外汇营业容易化的知照》(汇发〔2021〕13号)第六条。
19［众选题］闭于面向正在华事务的境外私人外汇营业容易化策略，精确的是( )。
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于进一步推动私人往往项目外汇营业容易化的知照》(汇发〔2021〕13号)第五条。
20［众选题］闭于面向境外事务的境内私人外汇营业容易化策略精确的是( )。
A. 银举止境内私人治理薪酬结汇时，可依照客户初度治理景况免于审核反复性质料
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于进一步推动私人往往项目外汇营业容易化的知照》(汇发〔2021〕13号)第四条
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于进一步推动私人往往项目外汇营业容易化的知照》(汇发〔2021〕13号)第三条
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020年版）》第六十八条，银行细化。
23［众选题］以下哪些场景的私人外汇账户资金境外里汇划转能够治理( )。
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020年版）》第六十一条、第六十七条
24［众选题］境外私人正在境内得到的往往项目合法黎民币收入购汇描摹精确的（ ）。
26［众选题］闭于本年度占用年度容易化结汇额度的私人手持外币现钞结汇，纰谬的是（ ）。
A. 当日外币现钞结汇累计金额正在等值1万美元以下（含）的，凭自己的有用身份证件治理
B. 当日外币现钞结汇累计金额正在等值2万美元以下（含）的，凭自己的有用身份证件治理
C. 当日累计金额高出等值5千美元的，凭自己有用身份证件、经海闭签章的《中华黎民共和邦海闭进境游客行李物品申报单》或原存款银行外币现钞提取票据治理
D. 当日累计金额高出等值1万美元的，凭自己有用身份证件、经海闭签章的《中华黎民共和邦海闭进境游客行李物品申报单》或原存款银行外币现钞提取票据治理
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020年版）》第五十五条、《私人外汇收拾主张》第三十七条。
A. 境内私人留学时候正在统一银行再次治理不占用年度容易化额度的留学学费购付汇
B. 境外事务的境内私人正在统一银行再次治理不占用年度容易化额度的薪酬结汇
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于进一步推动私人往往项目外汇营业容易化的知照》(汇发〔2021〕13号)第三条、第四条、第五条
A. 银行治理私人往往项目外汇营业，应对买卖单证的切实性及其与外汇出入的划一性举办合理审核
32［众选题］境内私人手持外币现钞汇出当日累计高出等值1 万美元的，银行需审核以下质料（ ）。
B. 经海闭签章的《中华黎民共和邦海闭进境游客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据
A. 境内私人外汇账户外里汇汇出境外当日累计等值5 万美元以下（含）的，凭自己有用身份证件治理;
B. 境外私人外汇账户外里汇汇出境外当日累计等值5 万美元以上的，凭自己有用身份证件和有买卖额的联系质料治理;
C. 境内私人持外币现钞汇出当日累计等值1 万美元以下 （含） 的，凭自己有用身份证件正在银行治理；
D. 境外私人持外币现钞汇出当日累计等值1 万美元以下 （含） 的，凭自己有用身份证件正在银行治理；
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020年版）》第六十四条、六十五条。
34［众选题］境内私人外汇汇出境外用于往往项目支付，当日累计等值5万美元以上的，凭以下（ ）治理。
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020年版）》第六十四条（一）项。依照《邦度税务总局邦度税务总局 邦度外汇收拾局闭于办事生意等项目对外支出税务立案相闭题目的布告》（邦度税务总局 邦度外汇收拾局布告2013年第40号）第三条，境内私人境外留学、旅逛、省亲等因私用汇无需治理和提交《立案外》，以是B选项不实用全豹场景。
35［众选题］以下闭于境内私人治理往往项目外汇汇出，说法精确的是（ ）。
A. 外汇账户外里汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭自己有用身份证件治理;
B. 外汇账户外里汇汇出境外当日累计高出等值5万美元的，凭自己有用身份证件、有买卖额的联系质料治理；
C. 持外币现钞汇出当日累计等值1 万美元以下（含）的，凭自己有用身份证件正在银行治理;
D. 境内私人治理外汇汇出营业时，应配合银行购汇用处与付汇用处划一性审核。
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020年版）》第六十一条，身份证不再现支属相干，以是不属于相干注释质料。
38［众选题］《往往项目外汇营业指引（2020年版）》所称近支属，囊括（ ）。
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020年版）》第六十一条，指引所称近支属是指配头、父母、后代、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙后代、外孙后代。
39［众选题］境内私人凭以下质料能够正在银行治理不占用年度容易化额度的往往项目购汇。
40［众选题］境内私人凭以下质料能够正在银行治理不占用年度容易化额度的往往项目结汇。
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020 年版）》第五十二条,办事生意外汇出入涉及纸质或电子的买卖单证应适合邦度国法法则和通行贸易向例的央求，囊括但不限于：（一）包罗买卖标的、主体、金额等因素的合同（允诺）（二）发票（支出知照）或列明买卖标的、主体、金额等因素的结算清单（支出清单）；（三）其他能证据买卖线［众选题］以下哪些收入属于办事生意项下首次收入？
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020 年版）》第四十七条，首次收入是指因供应劳务、金融资产和出租自然资源而获取的回报。二次收入，是指住户与非住户间的往往性迁徙，囊括全豹非本钱迁徙的迁徙项目。
[解析] 《往往项目外汇营业指引（2020 年版）》第四十九条， 银行应遵守原汇入或汇出资金买卖本质，审核退汇的联系质料，退汇金额准绳上不得高出原汇入或汇出金额。汇出资金退汇的境外付款人应为原收款人、境内收款人应该为原付款人。汇入资金退汇的境内付款人应为原收款人、境外收款人应为原付款人。
A. 境外放款还款资金汇回后，可直接结汇（境外放款资金源泉于邦外里汇贷款的片面不得结汇）
[解析] 依照《本钱项目营业操作指引（2020年版）》，境外放款还款资金汇回后，可直接结汇（境外放款资金源泉于邦外里汇贷款的片面不得结汇）、保存外汇或对外支出。
45［众选题］以下什么景况下，放款人可到所属外汇分局（外汇收拾部）辖内银行治理境外放款额度刊出备案？（ ）
[解析] 依照《本钱项目营业操作指引（2020年版）》,境外放款到期（含展期到期）并收回本息的或虽未到期（含展期到期）但本息接纳完毕的，放款人可到所属外汇分局（外汇收拾部）辖内银行治理境外放款额度刊出备案。
46［众选题］企业境外放款还款资金汇回时，银行应查对境外放款资金额度节制音讯外，如汇回资金高出以下哪几项之和的，银行不得为其治理入账营业？（ ）
[解析] 依照《本钱项目营业操作指引（2020年版）》，企业境外放款还款资金汇回时，银行应查对境外放款资金额度节制音讯外中境外放款还本音讯，如汇回资金高出境外放款余额与商定息金之和的，银行不得为其治理入账营业。
47［众选题］境外放款营业，放款人可通过以下哪些资金向境外放款专用账户归集用于境外放款的资金？（ ）
[解析] 依照《本钱项目营业操作指引（2020年版）》，全豹境外放款的资金必需经境外放款专用账户汇出境外。放款人可通过外汇本钱金账户、往往项目外汇账户、邦外里汇贷款专用账户等以及购汇资金向境外放款专用账户归集用于境外放款的资金。
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.3本钱项目外汇收入支出容易化营业”审照准绳，“6.经办银行应按季度对所治理的本钱项目外汇收入支出容易化营业举办过后随机抽查。银行季度抽查的营业限制为上季度产生的本钱项目外汇收入支出容易化营业，抽查比例下限为容易化支出金额的10%。银行于每季度初10个事务日内向所正在地外汇局上报抽查呈报。各外汇分局（外汇收拾部）可依照实质景况对银行抽查比例下限、上报抽查呈报频率等浮动调解。”
2［单选题］本钱项目外汇收入支出容易化营业过后随机抽查比例不得低于（ ）？
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.3本钱项目外汇收入支出容易化营业”审照准绳，“6.经办银行应按季度对所治理的本钱项目外汇收入支出容易化营业举办过后随机抽查。银行季度抽查的营业限制为上季度产生的本钱项目外汇收入支出容易化营业，抽查比例下限为容易化支出金额的10%。银行于每季度初10个事务日内向所正在地外汇局上报抽查呈报。各外汇分局（外汇收拾部）可依照实质景况对银行抽查比例下限、上报抽查呈报频率等浮动调解。”
3［单选题］结汇待支出账户向其他黎民币账户的资金划转，以下说法精确的是？（ ）
A. 除物品生意核查项下的支出，其他划转的买卖编码均填写为“929070”
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.2本钱项目-结汇待支出账户的开立、利用和紧闭”审照准绳，“7.银行应遵守《邦度外汇收拾局闭于颁布〈金融机构外汇营业数据收集类型（1.2 版）〉的知照》（汇发〔2019〕1号）的央求，实时报送与结汇待支出账户（账户代码2113）相闭的开立、改造、刊出、境外里支出等音讯。此中，结汇待支出账户向其他黎民币账户的资金划转，应通过填写境内收付款凭证报送境内划转音讯，并正在“发票号”栏中填写资金用处代码（遵守汇发〔2019〕1 号文献中“9.11 结汇用处代码”填写）；除物品生意核查项下的支出，其他划转的买卖编码均填写为“929070”。
A. 由结汇待支出账户划出用于担保或支出其他保障金的黎民币资金，除因买卖告终支出价款或因买卖未告终需违约扣款外，其余资金均须原途划回结汇待支出账户
B. 外商投资企业因转内资刊出外汇备案的，可待结汇待支出账户余额利用完毕后闭户
C. 境内机构名下百般本钱项目账户已紧闭景况下，结汇待支出账户可无间利用，待利用完毕后再行紧闭
D. 结汇待支出账户向其他黎民币账户的资金划转，无需填写境内收付款凭证报送境内划转音讯
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.2本钱项目-结汇待支出账户的开立、利用和紧闭”审照准绳：7.银行应遵守《邦度外汇收拾局闭于颁布〈金融机构外汇营业数据收集类型（1.2 版）〉的知照》（汇发〔2019〕1 号）的央求，实时报送与结汇待支出账户（账户代码2113）相闭的开立、改造、刊出、境外里支出等音讯。此中，结汇待支出账户向其他黎民币账户的资金划转，应通过填写境内收付款凭证报送境内划转音讯，并正在“发票号”栏中填写资金用处代码。
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于厘革和类型本钱项目结汇收拾策略的知照》（汇发〔2016〕16号）第三点，“境内机构准绳上应正在银行开立逐一对应的本钱项目结汇待支出账户（以下简称结汇待支出账户）”。
A. 银行治理本钱金结汇支出时应审核本笔结汇（囊括志愿结汇和支出结汇）资金利用的切实性证据质料
D. 以中外协作开采海上或陆上油气田项目外面开立的账户内资金结汇需提交已报邦度联系主管部分立案的证据文献
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.1本钱项目收入结汇”审核质料：一、支出结汇制
本银行前一笔结汇（囊括志愿结汇和支出结汇）资金利用的切实性证据质料（借使正在治理前一笔资金支出时，银行已审核该笔营业的切实性与合规性，银行正在治理本笔支出时无需反复审核），前一笔结汇用处为备用金的，银行可不央求其供应切实性证据质料。（仅限于不实用本钱项目收入支出容易化格式的前期用度、本钱金、外债资金）
境外上市公然披露文献及闭于改造或明晰对应资金用处的董事会或股东大会决议（仅限于不实用本钱项目收入支出容易化格式的境外上市资金）
五、以中外协作开采海上或陆上油气田项目外面开立的账户内资金结汇 2、已报邦度联系主管部分立案的证据文献。
7［单选题］《邦度外汇收拾局闭于厘革和类型本钱项目结汇收拾策略的知照》（汇发 〔2016〕16号）文献中划定，境内机构本钱项目外汇收入志愿结汇比例暂定为（ ）？
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于厘革和类型本钱项目结汇收拾策略的知照》（汇发〔2016〕16号）“二、联合境内机构本钱项目外汇收入志愿结汇策略...境内机构本钱项目外汇收入志愿结汇比例暂定为100%。邦度外汇收拾局可依照邦际出入场合合时对上述比例举办调解。”
8［单选题］简单机构每月本钱项目收入的备用金（含志愿结汇和支出结汇）支出累计金额不得高出等值众少万美元？
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.1本钱项目收入结汇”审照准绳第5点：“简单机构每月本钱项目收入的备用金（含志愿结汇和支出结汇）支出累计金额不得高出等值20万美元。”
9［单选题］从事跨境电子商务的境内私人，可通过（ ）治理跨境电子商务外汇结算。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第六项容易化策略“从事商场采购生意的境内和境外私人，可通过私人外汇账户治理适合本《知照》第五条央求的商场采购生意外汇结算。”
10［单选题］外汇局对生意新业态分外买卖主体履行（ ），向银行和支出机构颁布。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第十项容易化策略“外汇局对跨境电子商务、商场采购生意、外贸归纳办事等生意新业态涉外出入依法履行监视收拾，发展监测、核查和查抄。对分外买卖主体履行核心名单收拾，向银行和支出机构颁布。连续对审核买卖电子音讯的银行和支出机构举办评估，并依法退出不适合要求的银行或支出机构。”
11［单选题］对存正在出口退税、融资等需求的涉外收付款，可拔取以企业外面，将统一买卖敌手且买卖本质不异的逐笔数据（ ）申报。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第九项容易化策略“对存正在出口退税、融资等需求的涉外收付款，可拔取以企业外面，将统一买卖敌手且买卖本质不异的逐笔数据汇总还原申报。”
12［单选题］审核买卖电子音讯的银行和支出机构，应依照《邦度外汇收拾局闭于印发〈通过银行举办邦际出入统计申报营业指引（2019年版）〉的知照》（汇发〔2019〕25号），治理（ ）和还原数据申报。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第二项容易化策略“从事跨境电子商务的企业可将出口物品正在境外产生的仓储、物流、税收等用度与出口货款轧差结算，并按划定治理实质收付数据和还原数据申报。”
13［单选题］境内私人治理跨境电子商务项下结售汇，供应有买卖额的证据质料或买卖电子音讯的，不占用（ ）。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第四项容易化策略“从事跨境电子商务的境内私人，可通过私人外汇账户治理跨境电子商务外汇结算。境内私人治理跨境电子商务项下结售汇，供应有买卖额的证据质料或买卖电子音讯的，不占用私人年度容易化额度。”
14［单选题］跨境电子商务是指通过互联网等音讯搜集从事商品或者（ ）进出口的规划行动。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第十四条“跨境电子商务是指通过互联网等音讯搜集从事商品或者办事生意进出口的规划行动。”
15［单选题］外汇局亲切跟踪（ ）新形式的改进繁荣，遵守 “办事实体、容易怒放、买卖留痕、危急可控”的准绳，主动回应商场诉求。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第十二项策略“外汇局亲切跟踪生意新业态新形式的改进繁荣，遵守办事实体、容易怒放、买卖留痕、危急可控的准绳，主动回应商场诉求。”
16［单选题］涉及非闭系企业代垫或代垫刻日高出12个月的，应按划定报备所正在地（ ）。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第三项容易化策略“境内邦际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务联系的境外仓储、物流、税收等用度，代垫刻日准绳上不得高出12个月。涉及非闭系企业代垫或代垫刻日高出12个月的，应按划定报备所正在地外汇局。”
17［单选题］免税商品规划单元和免税商铺发售免税商品收入的外币现钞，能够存入其（ ）。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百五十五条“免税商品规划单元和免税商铺发售免税商品收入的外币现钞，能够存入其往往项目外汇账户。”
[解析] 本题出自银发〔1997〕438号《离岸银行营业收拾主张》第十六条“ 银行能够申请下列片面或者统统离岸银行营业：(一)外汇存款；(二)外汇贷款；(三)同行外汇拆借；(四)邦际结算；(五)发行大额可让与存款证；(六)外汇担保；(七)商议、睹证营业；(八)邦度外汇收拾局同意的其他营业。”
20［单选题］（ ）是指通过互联网等音讯搜集从事商品或者办事生意进出口的规划行动。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第十四条“跨境电子商务是指通过互联网等音讯搜集从事商品或者办事生意进出口的规划行动。”
[解析]本题出自外汇商场自律机制《银行外汇营业展业准绳之总则》第十二条“遵守危急水准将客户划分为可托客户与闭心客户，辨别履行通常尽职审查手段和加强审查手段。”
[解析]本题出自外汇商场自律机制《银行外汇营业展业准绳之总则》第十五条“银行应以书面、电子等形势留存客户身份识别、后台音讯视察、客户分类景况等音讯，联系客户原料应归档并永远留存备查。”
23［单选题］未经同意私自规划结汇、售汇营业的，由外汇收拾构造责令更正，没有违法所得或者违法所得亏欠50万元的，处（ ）的罚款。
[解析] 本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第四十六条“未经同意私自规划结汇、售汇营业的，由外汇收拾构造责令更正，有违法所得的，充公违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得亏欠50万元的，处50万元以上200万元以下的罚款；情节首要的，由相闭主管部分责令休业整理或者吊销营业许可证；组成犯科的，依法深究刑事义务。”
24［单选题］未经同意私自规划结汇、售汇营业的，由外汇收拾构造责令更正，有违法所得的，充公违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（ ）的罚款。
[解析]本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第四十六条“未经同意私自规划结汇、售汇营业的，由外汇收拾构造责令更正，有违法所得的，充公违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得亏欠50万元的，处50万元以上200万元以下的罚款；情节首要的，由相闭主管部分责令休业整理或者吊销营业许可证；组成犯科的，依法深究刑事义务。”
25［单选题］有违反划定将境外里汇迁徙境外，或者以欺诳技巧将境内本钱迁徙境外等遁汇举止的，由外汇收拾构造责令刻期调回外汇，处遁汇金额（ ）以下的罚款。
[解析] 本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第三十九条“有违反划定将境外里汇迁徙境外，或者以欺诳技巧将境内本钱迁徙境外等遁汇举止的，由外汇收拾构造责令刻期调回外汇，处遁汇金额30%以下的罚款；情节首要的，处遁汇金额30%以上等值以下的罚款；组成犯科的，依法深究刑事义务。”
26［单选题］外汇收拾构造依法举办监视查抄或者视察，监视查抄或者视察的职员不得少于（ ）人，并应该出示证件。
[解析] 本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第三十四条“外汇收拾构造依法举办监视查抄或者视察，监视查抄或者视察的职员不得少于2人，并应该出示证件。监视查抄、视察的职员少于2人或者未出示证件的，被监视查抄、视察的单元和私人有权拒绝。”
27［单选题］（ ）是指银行正在与客户创设初始营业相干时及正在营业相干存续中，接纳手段对客户治理的全豹买卖举办审查并酿成具体决断，以确保买卖的切实性与合规性。
[解析] 本题出自外汇商场自律机制《银行外汇营业展业准绳之总则》第六条“尽职审查是指银行正在与客户创设初始营业相干时及正在营业相干存续中，接纳手段对客户治理的全豹买卖举办审查并酿成具体决断，以确保买卖的线［单选题］（ ）是指银行从客户或者第三方得到联系营业的买卖本质、主意等音讯，须要时获取重要买卖敌手方、买卖闭节以及资金源泉及行止等方面的音讯，以决断买卖的切实性和合规性。
[解析] 本题出自外汇商场自律机制《银行外汇营业展业准绳之总则》第五条“领会营业是指银行从客户或者第三方得到联系营业的买卖本质、主意等音讯，须要时获取重要买卖敌手方、买卖闭节以及资金源泉及行止等方面的音讯，以决断买卖的线［单选题］（ ）是指银行正在与客户创设外汇营业相干或为其治理外汇营业时，利用牢靠的、独立源泉的文献、数据或音讯对客户身份举办识别与核实，对客户后台发展尽职视察，遵守危急品级对客户举办分类收拾。
[解析] 本题出自外汇商场自律机制《银行外汇营业展业准绳之总则》第四条“领会客户是指银行正在与客户创设外汇营业相干或为其治理外汇营业时，利用牢靠的、独立源泉的文献、数据或音讯对客户身份举办识别与核实，对客户后台发展尽职视察，遵守危急品级对客户举办分类收拾。”
[解析] 本题出自汇发〔2016〕11号邦度外汇收拾局闭于印发《外币代兑机构和自助兑换机营业收拾划定》的知照第二章外币代兑机构收拾“境内机构仅能与一家银行签定允诺成为外币代兑机构。”
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第七项容易化策略“取缔每笔外债最众能够开立3个外债专用账户每个开户主体准绳上只可开立1个境外汇入保障金专用账户每笔股权让与买卖的股权出让方仅可开立1个境内资产变现账户等节制，联系商场主体可依照实质营业须要开立众个本钱项目外汇账户，但联系账户开户数目应适合慎重囚禁央求。”
32［单选题］试点区域非金融企业可按净资产（ ）倍到所正在地外汇局治理外债备案，非金融企业可正在备案金额内自行借入外债资金，直接正在银行治理资金汇相差和结购汇等手续，并按划定治理邦际出入申报。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第六项容易化策略“试点取缔非金融企业外债逐笔备案。试点区域非金融企业可按净资产2倍到所正在地外汇局治理外债备案，非金融企业可正在备案金额内自行借入外债资金，直接正在银行治理资金汇相差和结购汇等手续，并按划定治理邦际出入申报。”
33［单选题］境内机构应正在每月初（ ）个事务日内如实向所正在地外汇局呈报境外账户出入余音讯。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十条“境内机构应正在每月初5个事务日内如实向所正在地外汇局呈报境外账户出入余音讯。”
34［单选题］轧差净额结算，是指主办企业通过（ ）召集核算其境外里成员企业往往项目项下应收应付资金，统一必定岁月内收付买卖为单笔买卖的操作格式。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百四十三条“轧差净额结算，是指主办企业通过邦内资金主账户召集核算其境外里成员企业往往项目项下应收应付资金，统一必定岁月内收付买卖为单笔买卖的操作格式。”
35［单选题］非金融企业境外放款刻日届满且寻常收回境外放款本息的景况下，可到（ ）直接手理境外放款刊出备案。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕8号《邦度外汇收拾局闭于优化外汇收拾支柱涉外营业繁荣的知照》第三项容易化策略“非金融企业境外放款刻日届满且寻常收回境外放款本息的景况下，可到其所属分局（外汇收拾部）辖内银行直接手理境外放款刊出备案。”
1［决断题］外贸归纳办事企业是指具备对外生意规划者身份，经受邦外里客户委托，依法签定归纳办事合同（允诺），依托归纳办事音讯平台，代为治理囊括报闭报检、物流、退税、结算、信保等正在内的归纳办事营业和协助治理融资营业的企业。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
2［决断题］商场采购生意是指正在经认定的商场集聚区采购商品，由适合要求的规划者治理出口通闭手续的生意格式。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
3［决断题］跨境电子商务是指通过物联网等音讯搜集从事商品或者办事生意进出口的规划行动。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
4［决断题］关于适合厘革繁荣对象、切实合理的新型生意出入，邦度外汇收拾局各分局、外汇收拾部可依照整体景况按步伐通过团体审议治理，能够新增行政许可。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。不得新增行政许可
5［决断题］为生意新业态供应办事的银行和支出机构，遵守展业准绳，应完备生意新业态客户身份识别和收拾轨制，增强客户信用分类收拾，连续发展客户身份识别与买卖抽检查证，健康客户合规桎梏和分类标识机制，放宽治理核心名单内商场主体的外汇营业央求，指点客户合规治理外汇出入。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。慎重治理核心名单内商场主体的外汇营业
6［决断题］外汇局连续对审核买卖电子音讯的银行和支出机构举办评估，并依法退出不适合要求的银行或支出机构。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
7［决断题］审核买卖电子音讯的银行和支出机构治理还原申报时，对存正在出口退税、融资等需求的涉外收付款，可拔取以企业外面，将统一买卖敌手且买卖本质不异的逐笔数据汇总还原申报。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
8［决断题］生意新业态商场主体可通过银行电子票据治理邦际出入申报或数字外管平台（ASONE）企业版网上治理涉外收入申报。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
10［决断题］外贸归纳办事企业可依照客户委托，代办出口收汇手续。经办银行（已具备参照支出机构发展营业的天性）可凭外贸归纳办事企业推送的买卖电子音讯治理出口收汇，外汇或结汇资金直接进入委托客户的账户。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
11［决断题］商场采购生意平台应能收集买卖、出口全流程音讯，不须要供应与企业、个别工商户对应的出口明细数据。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。并供应与企业、个别工商户对应的出口明细数据。
12［决断题］境内私人治理跨境电子商务项下结售汇，供应有买卖额的证据质料或买卖电子音讯的，占用私人年度容易化额度。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。不占用私人年度容易化额度
13［决断题］从事跨境电子商务的境内私人，可通过私人外汇账户治理跨境电子商务外汇结算。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
14［决断题］境内邦际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务联系的境外仓储、物流、税收等用度，代垫刻日准绳上不得高出12个月。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求。
15［决断题］跨境电子商务企业出口至海外仓发售的物品，汇回的实质发售收入必需与相应物品的出口报闭金额划一。
[解析] 依照《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》（汇发〔2020〕11号）央求，跨境电子商务企业出口至海外仓发售的物品，汇回的实质发售收入可与相应物品的出口报闭金额不划一。
16［决断题］私人外汇营业编制启动应急营业治理计划时候，私人不行正在银行和私人本外币兑换特许机构柜台寻常治理外汇营业。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百七十七条“应急时候，私人可正在银行和私人本外币兑换特许机构柜台寻常治理外汇营业。”
17［决断题］非银行债务人可到其所属外汇分局（外汇收拾部）辖内银行直接手理适合要求的外债刊出备案。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第六项容易化策略“取缔非银行债务人需到所正在地外汇局治理外债刊出备案收拾央求，非银行债务人可到其所属外汇分局（外汇收拾部）辖内银行直接手理适合要求的外债刊出备案。取缔非银行债务人治理外债刊出备案营业的年华控制。”
18［决断题］正在投资性外商投资企业（囊括外商投资性公司、外商投资创业投资企业和外商投资股权投资企业）可依法依规以本钱金发展境内股权投资的本原上，许诺非投资性外商投资企业正在不违反现行外商投资准入希罕收拾手段（负面清单）且境内所投项目切实、合规的条件下，依法以本钱金举办境内股权投资。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第二项容易化策略“正在投资性外商投资企业（囊括外商投资性公司、外商投资创业投资企业和外商投资股权投资企业）可依法依规以本钱金发展境内股权投资的本原上，许诺非投资性外商投资企业正在不违反现行外商投资准入希罕收拾手段（负面清单）且境内所投项目切实、合规的条件下，依法以本钱金举办境内股权投资。”
19［决断题］承包工程企业经外汇局备案，可正在境外开立资金召集收拾账户，境外资金召集收拾账户应适合境外账户所正在邦度（或区域）的国法法则。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第十二项容易化策略“承包工程企业经外汇局备案，可正在境外开立资金召集收拾账户，境外资金召集收拾账户应适合境外账户所正在邦度（或区域）的国法法则。”
20［决断题］企业分支机构申请治理、改造和刊出名录备案手续，遵守现行企业法人央求治理，供应自己《开业执照》本来或副本，但无需供应企业法人《开业执照》。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第十项容易化策略“企业分支机构申请治理、改造和刊出名录备案手续，遵守现行企业法人央求治理，供应自己《开业执照》本来或副本，但无需供应企业法人《开业执照》。”
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第八项容易化策略“取缔企业向所正在地外汇局呈报引导期内营业的央求。外汇局对物品生意外汇出入分外、可疑的引导期企业发展核心监测和核查，并类型分类收拾。”
22［决断题］正在私人编制涌现天下性编制阻滞时，邦度外汇收拾局将通过邦度外汇收拾局运用办事平台颁布音讯，启动应急营业治理计划。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百七十七条“正在私人编制涌现天下性编制阻滞时，邦度外汇收拾局将通过邦度外汇收拾局运用办事平台颁布音讯，启动应急营业治理计划。”
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十九条“本指引所称电子单证，是指境内机构供应的适合现行国法法则划定，且被银行承认并能够留存的电子形势的合同、发票、报闭单、运输票据等有用凭证和贸易票据，其形势囊括编制主动天生的电子单证、纸质单证电子扫描件等。”
24［决断题］境内机构存正在违法违规举止的，外汇局可责令其调回存放境外的境外外汇账户资金余额。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十七条“境内机构存正在违法违规举止的，外汇局可责令其调回账户资金余额。”
25［决断题］境内机构可依照自己规划须要确定存放境外刻日，或将存放境外资金调回境内。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十七条“境内机构可依照自己规划须要确定存放境外刻日，或将存放境外资金调回境内。”
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十六条“境内机构应按本指引划定以书面形势将用于办事生意境外账户的开户、改造、闭户、账户出入余等音讯，报所正在地外汇局立案。境内企业集团存放境外，应由主办企业报送联系音讯。”
27［决断题］承包工程企业经所正在地外汇局备案，可正在境外开立资金召集收拾账户。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十四条“承包工程企业经所正在地外汇局备案，可正在境外开立资金召集收拾账户。”
28［决断题］企业降低存放境外界限、境内企业集团调解插手成员公司的，应持书面申请书向所正在地银行申请改造备案。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十三条“所正在地外汇局治理开户备案时，应确定企业存放境外界限。企业降低存放境外界限、境内企业集团调解插手成员公司的，应持书面申请书向所正在地外汇局申请改造备案。”
29［决断题］境内机构将物品生意出口收入或办事生意外汇收入存放境外，应开立用于存放境外的境外外汇账户。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十一条“境内机构将物品生意出口收入或办事生意外汇收入存放境外，应开立用于存放境外的境外外汇账户。”
30［决断题］外邦驻华交际机构开立的往往项目外汇账户，可用于正在境内以外币支出驻华交际机构内部交际职员的境内工资，支出时可直接划转至交际职员的境内私人外汇账户，或提取外币现钞后支出。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百五十七条“外邦驻华交际机构开立的往往项目外汇账户，可用于正在境内以外币支出驻华交际机构内部交际职员的境内工资，支出时可直接划转至交际职员的境内私人外汇账户，或提取外币现钞后支出。”
31［决断题］《往往项目外汇营业指引》（2020年版）所称免税商铺，是指经海闭总署照准，由免税商品规划单元正在划定住址设立的发售免税商品的企业。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百五十六条“免税商铺是指经海闭总署照准，由免税商品规划单元正在划定住址设立的发售免税商品的企业。”
32［决断题］免税商铺向免税商品规划单元支出进口货款及其隶属用度时，只可以黎民币结算。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百五十五条“免税商铺向免税商品规划单元支出进口货款及其隶属用度时，能够外币结算，也能够黎民币结算。”
33［决断题］县级以上（含）邦度构造、依照相闭划定不备案和免予社团备案的片面集团经受或向境外施舍，无需提交原料，直接正在银行治理外汇出入手续。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百五十条“县级以上（含）邦度构造、依照相闭划定不备案和免予社团备案的片面集团经受或向境外施舍，应凭申请书正在银行治理外汇出入手续。”
34［决断题］《往往项目外汇营业指引》（2020年版）所称施舍外汇出入，是指境内机构与境外机构、境内机构与境外私人之间无偿赠与及援助合法外汇资金的举止。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百四十七条“施舍外汇出入，是指境内机构与境外机构、境内机构与境外私人之间无偿赠与及援助合法外汇资金的举止。”
35［决断题］关于资金本质不明晰的，银行应央求主办企业供应联系单证，办事生意等项目对外支出仍需按划定提交纸质或电子税务立案外。
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百四十四条“关于资金本质不明晰的，银行应央求主办企业供应联系单证，办事生意等项目对外支出仍需按划定提交纸质或电子税务立案外。”
36［决断题］每笔股权让与买卖的股权出让方仅可开立1个境内资产变现账户。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第七项容易化策略“取缔每笔外债最众能够开立3个外债专用账户每个开户主体准绳上只可开立1个境外汇入保障金专用账户每笔股权让与买卖的股权出让方仅可开立1个境内资产变现账户”等节制，联系商场主体可依照实质营业须要开立众个本钱项目外汇账户，但联系账户开户数目应适合慎重囚禁央求。”
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第七项容易化策略：取缔“每笔外债最众能够开立3个外债专用账户”“每个开户主体准绳上只可开立1个境外汇入保障金专用账户”“每笔股权让与买卖的股权出让方仅可开立1个境内资产变现账户”等节制，联系商场主体可依照实质营业须要开立众个本钱项目外汇账户，但联系账户开户数目应适合慎重囚禁央求。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第七项容易化策略“取缔每笔外债最众能够开立3个外债专用账户每个开户主体准绳上只可开立1个境外汇入保障金专用账户每笔股权让与买卖的股权出让方仅可开立1个境内资产变现账户”等节制，联系商场主体可依照实质营业须要开立众个本钱项目外汇账户，但联系账户开户数目应适合慎重囚禁央求。”
1［众选题］经办本钱项目外汇收入支出容易化营业的银行应适合哪些要求？（ ）
B. 上年度推行外汇营业合规与慎重规划评估B类（不含B-）及以上（如有）
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.3本钱项目外汇收入支出容易化营业”审照准绳，3.经办本钱项目外汇收入支出容易化营业的银行应适合以下要求：
（2）上年度推行外汇营业合规与慎重规划评估B 类（不含B-）及以上（如有）；
2［众选题］发展本钱项目外汇收入支出容易化营业的企业需适合哪些要求？（ ）
B. 近一年无外汇行政惩办记实（树立不满一年的企业，自树立之日起无外汇行政惩办记实）
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.3本钱项目外汇收入支出容易化营业”审照准绳，2.发展本钱项目外汇收入支出容易化营业的企业应为非金融企业（房地产企业、政府融资平台除外），并适合以下要求：（1）近一年无外汇行政惩办记实（树立不满一年的企业，自树立之日起无外汇行政惩办记实）；（2）如为物品生意外汇出入名录内企业，其物品生意分类结果应为A 类。适合前款要求的企业，由银行自行评估后纳入本行本钱项目外汇收入支出容易化营业规模。
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.2本钱项目-结汇待支出账户的开立、利用和紧闭”审照准绳以及《金融机构外汇营业数据收集类型（1.2版）》（汇发〔2019〕1号）文献中“9.11结汇用处代码外”。
C. 划往资金召集收拾专户、同名结汇待支出账户，购付汇或直接对外了偿外债
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.2本钱项目-结汇待支出账户的开立、利用和紧闭”审照准绳，4.账户支付限制：规划限制内的支付，支出境内股权投资资金和黎民币保障金，划往资金召集收拾专户、同名结汇待支出账户，购付汇或直接对外了偿外债，购付汇或直接汇往境外用于回购境外股份或境外上市其他支付，外邦投资者减资、撤资资金购付汇或直接对外支出，为境外机构代扣代缴境内税费，代境内邦有股东将邦有股减持收入划转社保基金，购付汇或直接对外支出往往项目支付及经外汇局（银行）备案或外汇局照准的其他本钱项目支付。
A. 由同名或发展境内股权投资企业的本钱金账户、外债专用账户及适合划定的其他本质的本钱项目外汇账户结汇划入的资金
C. 由本账户合谋划出后划回的资金，因买卖废除退回的资金（含以支出结汇制合规支出的资金划回）
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.2本钱项目-结汇待支出账户的开立、利用和紧闭”审照准绳，3.账户收入限制：由同名或发展境内股权投资企业的本钱金账户、外债专用账户及适合划定的其他本质的本钱项目外汇账户结汇划入的资金，由同名或发展境内股权投资企业的结汇待支出账户划入的资金，由本账户合谋划出后划回的资金，因买卖废除退回的资金（含以支出结汇制合规支出的资金划回），适合划定的黎民币收入，账户息金收入，以及经外汇局（银行）备案或外汇局照准的其他收入。
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.1本钱项目收入结汇”审照准绳：“境内机构本钱项目外汇收入及其结汇所得黎民币资金的利用应正在企业规划限制内坚守切实、自用准绳。可用于自己规划限制内的往往项下支付，以及国法法则许诺的本钱项下支付；非投资性外商投资企业正在不违反现行外商投资准入希罕收拾手段（负面清单）且境内所投项目切实合规的条件下，可依法以本钱金举办境内股权投资。
[解析] 《邦度外汇收拾局闭于厘革外商投资企业外汇本钱金结汇收拾格式的知照》（汇发〔2015〕19号）第一点，外商投资企业外汇本钱金实行志愿结汇。正在实行外汇本钱金志愿结汇的同时，外商投资企业仍可拔取遵守支出结汇制利用其外汇本钱金。银行遵守支出结汇准绳为企业治理每一笔结汇营业时，均应审核企业上一笔结汇(囊括志愿结汇和支出结汇)资金利用的线［众选题］境内机构本钱项目外汇收入及其结汇所得黎民币资金的利用应正在企业规划限制内坚守切实、自用准绳。可用于自己规划限制内的往往项下支付，以及国法法则许诺的本钱项下支付，并死守以下哪些划定？（ ）
[解析] 《本钱项目外汇营业指引（2020年版）》“10.1本钱项目收入结汇”审照准绳：2.境内机构本钱项目外汇收入及其结汇所得黎民币资金的利用应正在企业规划限制内坚守切实、自用准绳。可用于自己规划限制内的往往项下支付，以及国法法则许诺的本钱项下支付，并死守以下划定：
境内机构与其他当事人之间对本钱项目收入利用限制存正在合同商定的，不得超过该合同商定的限制利用联系资金。企业能够自正在拔取遵守支出结汇或志愿结汇利用其外汇资金。
9［众选题］外商直接投资项下境内股权出让方罗致外邦投资者股权让与对价款时，可凭联系营业备案凭证直接正在银行治理（ ）手续。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》第四项容易化策略“取缔境内资产变现账户资金结汇利用节制。外商直接投资项下境内股权出让方罗致外邦投资者股权让与对价款时，可凭联系营业备案凭证直接正在银行治理账户开立、资金汇入和结汇利用手续。”
10［众选题］银行以审核电子单证格式治理物品生意外汇出入营业，应具备下列要求（ ）。
D. 具备罗致、储蓄电子单证的身手平台或技巧，且联系身手也许保障传输、储蓄电子单证的完美性、安乐性。”
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百七十条“银行以审核电子单证格式治理物品生意外汇出入营业，应具备下列要求：（一）上一年度银行外汇营业合规与慎重规划评估为B 类及以上（不含B-）；银行未直接插手评估的，应以其上一级插手评估分行的评估品级为准；（二）具有完备的危急防备内控轨制；（三）具备罗致、储蓄电子单证的身手平台或技巧，且联系身手也许保障传输、储蓄电子单证的完美性、安乐性。”
11［众选题］驻华机构向境内机构支出（ ）等，除另有出格划定外，应利用黎民币结算。
[解析] 《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百五十七条“驻华机构向境内机构支出房租、运费、租赁费、保障费、学费等，除另有出格划定外，应利用黎民币结算。”
12［众选题］境内企业集团存放境外的（ ）调回境内的，应遵守资金归属景况相应划入成员公司的境内往往项目外汇结算账户
[解析] 本题出自《往往项目外汇营业指引》（2020年版）第一百六十八条“境内企业集团存放境外的物品生意出口收入或办事生意外汇收入调回境内的，应遵守资金归属景况相应划入成员公司的境内往往项目外汇结算账户。”
13［众选题］勉励银行通过众种格式科学评估企业资信情状，对客观不行控成分变成涉外收付难题的企业区别分类，对繁荣前景优秀的中小微涉外企业正在外汇贷款方面赐与（ ）等倾斜。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕8号《邦度外汇收拾局闭于优化外汇收拾支柱涉外营业繁荣的知照》十一项容易化策略“勉励银行通过众种格式科学评估企业资信情状，对客观不行控成分变成涉外收付难题的企业区别分类，对繁荣前景优秀的中小微涉外企业正在外汇贷款方面赐与贷款延期、手续简化等倾斜。”
14［众选题］遵守危急可控、慎重收拾的准绳，许诺试点区域伸张插手境内信贷资产对外让与营业的主体限制和让与渠道，伸张可对外让与的信贷资产限制，囊括（ ）等。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号 《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》十一项容易化策略“遵守危急可控、慎重收拾的准绳，许诺试点区域伸张插手境内信贷资产对外让与营业的主体限制和让与渠道，伸张可对外让与的信贷资产限制，囊括银行不良资产和生意融资等。”
15［众选题］遵守（ ）的准绳，许诺试点区域伸张插手境内信贷资产对外让与营业的主体限制和让与渠道，伸张可对外让与的信贷资产限制，囊括银行不良资产和生意融资等。
[解析] 本题出自汇发〔2019〕28号 《闭于进一步煽动跨境生意投资容易化的知照》十一项容易化策略“遵守危急可控、慎重收拾的准绳，许诺试点区域伸张插手境内信贷资产对外让与营业的主体限制和让与渠道，伸张可对外让与的信贷资产限制，囊括银行不良资产和生意融资等。”
16［众选题］下列以外币显示的能够用作邦际偿还的支出技巧和资产囊括（ ）。
[解析] 本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第三条“第三条 本条例所称外汇，是指下列以外币显示的能够用作邦际偿还的支出技巧和资产：
17［众选题］银行治理跨境电子商务、商场采购生意、外贸归纳办事等联系的物品生意和办事生意涉外出入时，应正在涉外出入申报买卖附言中解释（ ）。
[解析] 本题出自汇发〔2020〕11号《邦度外汇收拾局闭于支柱生意新业态繁荣的知照》第九项容易化策略：银行治理跨境电子商务、商场采购生意、外贸归纳办事等联系的物品生意和办事生意涉外出入时，应正在涉外出入申报买卖附言中解释“跨境电商”“商场采购生意”“外贸归纳办事。
[解析] 本题出自银发〔1997〕438号《离岸银行营业收拾主张》第十六条“ 银行能够申请下列片面或者统统离岸银行营业：(一)外汇存款；(二)外汇贷款；(三)同行外汇拆借；(四)邦际结算；(五)发行大额可让与存款证；(六)外汇担保；(七)商议、睹证营业；(八)邦度外汇收拾局同意的其他营业。”
19［众选题］境内机构违反外汇收拾划定的，除按照本条例赐与惩办外，对直接担当的主管职员和其他直接义务职员，应该赐与处分；对金融机构负有直接义务的（ ）、赐与警觉，处5万元以上50万元以下的罚款；组成犯科的，依法深究刑事义务。
[解析] 本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第四十九条“境内机构违反外汇收拾划定的，除按照本条例赐与惩办外，对直接担当的主管职员和其他直接义务职员，应该赐与处分；对金融机构负有直接义务的董事、监事、高级收拾职员和其他直接义务职员赐与警觉，处5万元以上50万元以下的罚款”
20［众选题］有下列情景之一的（ ），由外汇收拾构造责令更正，赐与警觉，对机构能够处30万元以下的罚款，对私人能够处5万元以下的罚款。
[解析] 本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第四十八条“有下列情景之一的，由外汇收拾构造责令更正，赐与警觉，对机构能够处30万元以下的罚款，对私人能够处5万元以下的罚款：
21［众选题］金融机构有下列情景之一的（ ），由外汇收拾构造责令刻期更正，充公违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节首要或者过期不更正的，由外汇收拾构造责令撒手规划联系营业。
A. 治理往往项目资金收付，未对买卖单证的切实性及其与外汇出入的划一性举办合理审查的
[解析] 本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第四十七条“金融机构有下列情景之一的，由外汇收拾构造责令刻期更正，充公违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节首要或者过期不更正的，由外汇收拾构造责令撒手规划联系营业：
（一）治理往往项目资金收付，未对买卖单证的切实性及其与外汇出入的划一性举办合理审查的；
D. 查阅、复制被视察外汇违法事变确当事人和直接相闭的单元、私人的财政司帐原料及联系文献，对不妨被迁徙、藏隐或者毁损的文献和原料，能够予以封存
[解析] 本题出自中华黎民共和邦邦务院令第532号《中华黎民共和海外汇收拾条例》第三十三条“外汇收拾构造依法实施职责，有权接纳下列手段：
（三）讯问有外汇出入或者外汇规划行动的机构和私人，央求其对与被视察外汇违法事变直接相闭的事项作出注释；
（五）查阅、复制被视察外汇违法事变确当事人和直接相闭的单元、私人的财政司帐原料及联系文献，对不妨被迁徙、藏隐或者毁损的文献和原料，能够予以封存；
（六）经邦务院外汇收拾部分或者省级外汇收拾构造担当人同意，盘问被视察外汇违法事变确当事人和直接相闭的单元、私人的账户，但私人积存存款账户除外；
（七）对有证据证据一经或者不妨迁徙、藏隐违法资金等涉案财富或者藏隐、伪制、毁损紧要证据的，能够申请黎民法院冻结或者查封。
相闭单元和私人应该配合外汇收拾构造的监视查抄，如实注释相闭景况并供应相闭文献、原料，不得拒绝、停滞和文饰。”
A. 企业正在银行治理完境外放款额度备案后，银行可依照企业申请和营业备案凭证直接手理开户
B. 企业正在外汇局治理完境外放款额度备案后，银行可依照企业申请和营业备案凭证直接手理开户
[解析] 依照《本钱项目营业操作指引（2020年版）》，企业正在外汇局治理完境外放款额度备案后，银行可依照企业申请和营业备案凭证直接手理开户。全豹境外放款的资金必需经境外放款专用账户汇出境外。
A. 境内机构向境外支出与其境外上市联系的合理用度，准绳上应从境外上市召募资金中扣减
B. 境内公司的邦有股东遵守相闭划定需将减持收入上缴天下社会保护基金的，通过其本钱金账户直接划转至财务部正在境内银行开立的对应账户
C. 境内公司的邦有股东遵守相闭划定需将减持收入上缴天下社会保护基金的，应该由该境内公司代为治理
[解析] 依照本钱项目外汇营业指引（2020年版），6.6外汇本钱金账户的开立、入账和利用，审照准绳 四、账户资金利用收拾“5.境外上市联系资金”联系实质。
