金管局亦进一步加强香港本地的金融平台_外汇平台排名4月28日，香港金融约束局（金管局）公布其《2022年年报》（《年报》），当中包含外汇基金的财政报外。《年报》指出，为确保香港仍旧行为邦际金融中央的角逐力，香港金管局正在金融科技、内地时机，以及绿色和可延续金融等战术性要点范畴络续开辟市集新范围。其余，金管局亦进一步增强香港当地的金融平台，供给顶尖任职，吸引更众企业落户香港。
值得一提的是，本年香港金管局初次分隔出书了《2022年可延续起色陈说》（《陈说》），旨正在让民众更长远剖析金管局正在增强香港银行编制应对天色蜕变的才力、修筑绿色金融生态圈，乃至奈何试验行为负负担投资者及可延续起色机构这几方面的使命战术和要点。
“2022年是迎难而上的一年，虽然面临重重寻事，金管局仍悉力保险香港钱币与金融牢固，并于紧要战术规模推动众项有利起色的举措，进一步牢固香港的邦际金融中央位置”，香港金管局行政总裁余伟文流露。
瞻望改日，余伟文称，虽然外围境况依旧充满亘古未有的不确定性，内地经济重启会为香港乃至整体区域从新注入动力。金管局将连接紧守岗亭，推行支柱香港钱币与银行编制牢固的机能，并主动寻求更众有利香港起色的机遇，显现及擢升香港行为邦际金融中央的角逐力。其余，金管局亦会连接为擢升环球天色应变才力及可延续起色效力。
《年报》指出，接洽汇率轨制（联汇轨制）自1983年履行至今，历经众个经济周期，获胜抵御百般各样的外来膺惩。2022年则再次睹证联汇轨制的抗震才力。
香港金管局数据显示，正在美邦联邦贮备局（联储局）大幅收紧钱币战略下，弱方兑换确保于2022年5月至11月时刻被触发41次，金管局遵守既定机制，以有序及具透后度的方法从市集买入合共2421亿港元。其间港元汇率及钱币市集连接运作畅顺，响应联汇轨制稳重有用。
“这份春联汇轨制的信仰，来自于筑筑众年的坚韧根柢”，余伟文流露。他称，正如邦际钱币基金机合正在其《2022年对外部分陈说》中重申，联汇轨制的公信力筑基于众项身分，包含具高透后度的运作法例、敷裕的外汇贮备、小心的财务轨制、稳重的金融羁系，以及伶俐的经济机合。
其余，余伟文指出，咱们坚信除了稳重的机制外，悉力与民众及市集疏导以加深其春联汇轨制的剖析、实行有用的市集监察，以及就不怜悯景作出应变方针，均有助牢固各界春联汇轨制的信仰。咱们就联汇轨制运作机制推出的社交媒体散布举动，有助正在年内弱方兑换确保众次被触发的情形下，有用保护市集春联汇轨制的信仰。内部方面，金管局亦善用数据解析技艺增强市集监察，让咱们能合时回应最新市集形状。
银行编制方面，余伟文流露疫情延续3年，来自各方面的寻事均有所加剧，比如地缘政事危急事势升温及紧要央行收紧钱币战略。然而，寄托众年来安妥的危险约束及有用的羁系，香港银行编制得以支柱稳重，连接阐扬救援经济的主要效力。
《年报》显示，年内，虽然面临宏观层面的寻事以及递增的信用危险，香港银行编制依旧支柱稳重，资金及滚动性均异常敷裕。2022岁尾，当地银行的归纳总资金填塞比率为20.1%，远高于邦际最低哀求的8%。2022年第4季，大型银行的滚动性遮盖比率稍升至162.3%，亦远高于法定最低哀求的100%。鉴于信贷境况面临寻事，银行编制的资产质素略为转差，特定分类贷款比率于2022岁尾升至1.38%，但相合秤谌仍属稳重，并低于2000年从此的永远均匀秤谌1.8%。
余伟文流露，过去一年面临的一项紧要羁系寻事，是正在第五波新冠疫情后经济仍充满不确定性之下，确保银行连接为客户供给所需救济的同时，支柱稳重的信用危险约束。“预先批核还息不还本”方针进一步展期，并插手自发性部门本金还款选项，让告贷人能够采取动手归还部门本金，协助客户就最终恢复平常还款作好计划。
《年报》指出，因应紧要经济体大幅收紧钱币战略令市集震荡加剧，2022年金管局另一项紧要羁系使命是增强监察银行的市集及滚动性危险负担。金管局长远评估各经济体同步收紧钱币战略对银行不妨发生的影响，并就压力测试引入新景况，以评估银行应对长工夫滚动性压力的韧性。
余伟文揭破，金管局将连接选取具前瞻性的举措，鼓励正在众个规模的有用危险约束。正在运作稳重性及搜集防卫才力方面，金管局供给指引协助银行订定归纳及统统的运作架构，以达致稳重筹备，并就银行全体的运作规模供给具体羁系指引，比如因应云端技艺普及而就利用云端运算供给指引。其余，因应数码化加快起色，金管局亦增强了应对“搜集垂钓”骗案和推动消费者及投资者保险的使命。
《年报》还提及，除了支柱银行编制稳重外，金管局亦悉力促进普及金融及普及银行任职的容易性。银行关于金管局就供给基础银行任职的倡议反响正面，有银行正在新起色区域的大型大众屋邨增设分行及自助银行任职方法。受到疫情合联的旅逛节制影响，很众香港市民无法利用其内地银行户口。有睹及此，金管局与相合各方合作无懈，协助从新启动约50万个内地银行户口，受影响户口持有人无需亲自赶赴内地管制。
另一个对银行业延续起色具战术主要性的规模是擢升专业才力。《年报》指出，为扩展营业，银行业对专业人才的需求依旧强大。金管局正在其人才起色战术“邻接人才与改日”的根本上，正在过去一年推轶群项举措，协助银行业吸引、教育及挽留人才，鸠合擢升及再培训现有从业员的能力，以及教育年青一代，以筑筑可延续的人才库。
金融科技方面，《年报》指出，继2021年6月颁布“金融科技2025”战术后，2022年金管局正在五大规模均获得明显起色。
统统推展银行数码化方面，《年报》显示，遵循金融科技使用评估的结果，香港银行业正在分别营业范畴遍及采用金融科技，并且所采用的科技种别延续增众。金管局自2017年从此逐渐执行及救援数码化的使命获银行主动回应，并延续获得功劳，成续令人煽惑。余伟文流露，金管局将连接与业界合作无懈，遵循评估的结果，进一步促进金融科技正在特定银行营业范畴的使用及鼓励一面科技种别的起色。
央行数码钱币方面，《年报》显示，金管局主导的“众种央行数码钱币跨境搜集(mBridge)”项目进入试行阶段，并成为环球个中一个率先为企业跨境生意实行确凿结算的央行数码钱币项目。正在零售层面，数字群众币跨境利用的技艺测试已进入第二阶段，紧要测试通过“转数速”为数字群众币钱包增值。
数码港元方面，金管局将选取三轨道方法为改日不妨发行数码港元作好计划，并推出第二轨道先导方针，邀请业界长远讨论数码港元可行的使用场景。
其余，金管局于2022年10月推出的“贸易数据通”，以数据具有人授权为本，共享数据基筑。《年报》数据显示，截至2022岁尾，“贸易数据通”已促成赶过1000宗中小企贷款，总额逾19亿港元。
余伟文总结道，咱们正在拥抱金融改进和它带来的好处的同时，亦需了然有须要监察及经管好合联起色不妨带来的危险。他流露，咱们正亲切凝望虚拟资产范畴的起色，并参预合联羁系事宜的邦际咨询。他揭破，经思索民众征询征求到的私睹及合联邦际轨范后，金管局将接收“相仿危险，相仿羁系”的方法订定牢固币的羁系轨制及界定其羁系周围。
内地时机方面，《年报》指出，过去一年，金管局正在延续起色香港离岸群众币市集方面获得强大起色。
最先，中邦群众银行（群众银行）与金管局之间的钱币调换赞同于7月优化为常备计划，赞同的范围亦有所增加，令香港有别于其他区域，无需续签相合赞同，并具有环球最大的钱币调换范围。余伟文指出，此举令香港行为群众币要道的位置更为坚韧，亦有利市集举动及产物的起色。正在这根本上，金管局亦同步优化了群众币滚动资金计划，为市集滚动性供给进一步救济，让市集参预者供给更统统的产物及任职。
《年报》流露，金管局2022年亦进一步优化了与内地的各项互联互通机制，以鼓励正在香港开垦更众元化的群众币计价产物。于2022年7月布告推出的“调换通”，将香港与内地之间的金调解作增加至衍生器械市集中的利率调换市集。“调换通”的推出将与“债券通”发生协同效应，容易邦际投资者约束其内地债券投资的利率危险。此项方法亦将牢固香港行为危险约束中央的位置。
其余，《年报》还指出，其他互联互通机制亦连接利市推展，并广受市集接待。余伟文揭破，改日将不断推轶群项优化举措，包含增加“跨境理财通”的合股历产物周围。
金融基筑方面，金管局订定了擢升债务器械主题结算体例的方针，项目横跨数年，旨正在将该体例起色成为亚洲紧要的邦际主题证券讬管机构，从而更有用地救援内地与邦际金融市集之间日益周密的接洽。
香港行为紧要离岸群众币中央，2022年正在银行存款、营业结算、支出及离岸发债等群众币营业均连接录得明显拉长。《年报》数据显示，邦际结算银行2022年实行的三年一度外汇及衍生器械市集成交额观察再次确认香港为环球最大的离岸群众币外汇及利率衍生器械市集，个中群众币外汇生意日均成交量较3年前观察时拉长了78%。
《年报》显示，为增强香港行为区内家族办公室营业要道的吸引力，金管局与其他政府部分及金融业界合营，缔制有利家族办公室落户香港营运的境况，个中包含昨年提交的轨则修订，为正在港营运的家族办公室供给税务宽减计划。
债券市集开垦方面，金管局于2022年5月初次计划发行了积年最长年期的港元政府债券——20年期港元政府债券，并于2023年2月协助香港特区政府发行了环球首批代币化政府绿色债券，正在债券市集充实阐扬分散式分类帐技艺的潜力方面迈出了主要一步。
其余，内地的地方政府发债体亦动手参预香港当地的债券市集。《年报》显示，深圳市群众政府及海南省群众政府区分于2021及2022年正在香港发行首批离岸群众币债券，当中包含蓝色债券、绿色债券及可延续债券，令香港市集的群众币金融产物更趋厚实众元。
余伟文流露，2022年的投资境况卓殊动荡，更是近半世纪从此唯逐一次债券、股票及紧要非美元钱币汇兑同时录得负回报的一年。虽然外汇基金未能避免耗费，终年录得投资亏蚀4.5%，但比拟紧要市集指数及众元资产基金的展现，外汇基金的亏蚀幅度相对温和。这响应外汇基金的众元化永远资产装备，以及因应外围最新事势蜕变作出的防御性安顿及计谋性调治，有用减低市集风暴的影响。
另一方面，余伟文揭破，“永远拉长组合”自2009年发展投资从此直至2022岁尾的内部回报率年率为12.6%。
余伟文预测，2023年的举世投资境况将很大机遇受到紧要央行收紧钱币战略的途向及地缘政事危急事势等稠密不晴明身分影响。他流露，就此，金管局将自始自终，遵从“保本先行，永远增值”的准绳，小心约束外汇基金，并仍旧伶俐性，以应对庞杂的投资境况。其余，金管局亦会加紧将ESG身分融入投资约束步骤，促进“投资组合”于2050年或之前到达温室气体净零排放的标的。
余伟文正在今岁首次分隔出书的《陈说》中流露，金管局已参加大方使命促进香港的天色标的，并为擢升环球天色应变才力和可延续起色效力。
增强银行应对天色蜕变的才力方面，《陈说》称，正在2022年，金管局订定了两年方针，将天色危险身分纳入羁系步骤内，并讨论奈何愚弄科技的气力协助银行评估实体危险的影响。跟着银行推出越来越众的绿色及可延续产物，金管局亦与业界分享了相合奈何安妥约束这些产物的优越做法，以鼓励银行增强其天色危险约束的才力。
其余，《年报》指出，金管局主动参预各项相合应对天色危险和促进可延续金融起色的合营方针。当地方面，金管局正透过“绿色和可延续金融跨机构督导小组”（督导小组）与其他金融羁系机构合营订定当地绿色分类框架。余伟文流露，框架将增众金融市集的透后度，并使绿色金融战略更趋相似。其余，正在邦际层面，金管局正主动参预众个分别的邦际机合，协助订定应对天色蜕变的战略及评估其对金融牢固的影响。
牢固香港行为区内绿色和可延续金融要道的位置方面，《陈说》指出，2022年，香港的绿色和可延续债务发行金额连接录得强劲拉长，增幅达42%，总发行金额增至805亿美元，是亚洲区计划邦际绿色及可延续债券发行最具范围的中央。
余伟文解析道，香港绿色债券市集得以焕发起色，部门亦归因于特区政府绿色债券方针。金管局自2019年起协助政府发行总值近160亿美元的绿色债券，召募所得的资金被分拨至40众个绿色政府项目，包含绿色修筑、废物约束与资源接收、能源效益及俭约能源等。
《陈说》显示，金管局协助政府正在两个方面获得“第一”，包含于2022年5月协助政府发行首批共值200亿港元的政府绿色零售债券，为当时环球发行额最大的绿色零售债券。别的，金管局亦协助政府于2023年2月发行首批代币化绿色债券。这是环球首批由政府发行的代币化绿色债券，而是次发行亦标识着金管局获胜集合正在债券市集、绿色和可延续金融以及金融科技方面的上风，具有里程碑意旨。
负负担投资方面，《陈说》显示，2022年，金管局定下了外汇基金投资组合正在2050年达致温室气体净零排放的标的。与此同时，金管局亦优化了危险约束使命，以普及外汇基金的天色应变才力及经危险调治永远收益。
其余，为充实驾御天色蜕变不妨带来的时机，金管局悉力促进外汇基金的可延续投资，搜罗有助救援天色转型和煦减天色蜕变的投资机遇，以普及投资组合的永远回报。
《陈说》数据显示，2021岁尾，外汇基金股票组合的加权均匀碳密度较2017年的秤谌降低了43%。毕竟上，外汇基金对高含碳量资产的危险负担延续较具体市集低。《陈说》称，改日金管局将透过络续增强ESG身分融入投资约束经过、主动行使资产具有权、延续与各持份者合营，并聚焦于投资组合的减碳及转型，以连接迈向净零排放的标的。
